2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、專門為金融機構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機構(gòu)是（）?！締芜x題】

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.證券公司

C.信托公司

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

正確答案:D

答案解析:貨幣經(jīng)紀(jì)公司是專門為金融機構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。

2、出票人簽發(fā)，委托出票人開戶銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是（）?！締芜x題】

A.商業(yè)匯票

B.銀行本票

C.支票

D.匯款

正確答案:C

答案解析:支票是由出票人簽發(fā)的，委托出票人支票賬戶所在銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，可用于單位和個人的各種款項結(jié)算。商業(yè)匯票是由銀行以外的付款人承兌；銀行本票是由銀行簽發(fā)的。

3、（）指由于匯率波動造成的以基準(zhǔn)計價的資產(chǎn)遭受價值損失和財務(wù)損失的可能性。【單選題】

A.銀行賬戶利率風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.資金風(fēng)險

D.匯率風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:匯率風(fēng)險指由于匯率波動造成的以基準(zhǔn)計價的資產(chǎn)遭受價值損失和財務(wù)損失的可能性。

4、在現(xiàn)實中，活期存款通常10元起存?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:活期存款通常1元起存。

5、下列行為中,違反銀行業(yè)從業(yè)人員“職業(yè)操守”規(guī)定的是（   ）。【單選題】

A.在朋友聚會時,談?wù)摽蛻舸婵钚畔?/p>

B.交流先進經(jīng)驗

C.尊重同業(yè)人員

D.組織行業(yè)力量,采取聯(lián)合行動維護權(quán)益

正確答案:A

答案解析:A選項違反了信息保密的職業(yè)操守。

6、不要把雞蛋放在同一個籃子里是對以下哪種風(fēng)險控制措施的解釋（ ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險規(guī)避

D.風(fēng)險對沖

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險分散是通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法，也就是“不要將所有的雞蛋放在同一個籃子里”。

7、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時應(yīng)當(dāng)遵循的原則中，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.屬于政策法規(guī)允許的范圍內(nèi)，并且在第三方看來，這些活動屬于行業(yè)慣例

B.不會讓接收人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感

C.這些娛樂活動不顯得頻繁或價值在政策法規(guī)和所在機構(gòu)允許的范圍內(nèi)

D.這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽

正確答案:C

答案解析:

銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:

（1）屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi),并且在第三方看來,這些活動屬于行業(yè)慣例;

（2）不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感;

（3）根據(jù)行業(yè)慣例,這些娛樂活動不顯得頻繁,且價值在政策法規(guī)和所在機構(gòu)允許的范圍以內(nèi);

（4）這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽。

8、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)，說法正確的是（）。【多選題】

A.推動國家有關(guān)經(jīng)濟金融法律法規(guī)的有效落實

B.實現(xiàn)本銀行戰(zhàn)略目標(biāo)

C.推動國家有關(guān)經(jīng)濟金融監(jiān)管規(guī)則的有效落實

D.督促相關(guān)審計對象有效履職

E.促進商業(yè)銀行建立并持續(xù)完善有效的業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控合規(guī)和公司治理架構(gòu)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行內(nèi)部審計目標(biāo)包括：

9、（）是指監(jiān)管部門對金融機構(gòu)報送的數(shù)據(jù)、報表和有關(guān)資料，以及通過其他渠道取得的信息，進行整理和綜合分析，并通過一系列風(fēng)險監(jiān)測和評價指標(biāo)，對金融機構(gòu)的風(fēng)險作出初步評價和早期預(yù)警?！締芜x題】

A.市場準(zhǔn)入

B.非現(xiàn)場監(jiān)管

C.現(xiàn)場檢查

D.事后處理

正確答案:B

答案解析:非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管部門對金融機構(gòu)報送的數(shù)據(jù)、報表和有關(guān)資料，以及通過其他渠道取得的信息，進行整理和綜合分析，并通過一系列風(fēng)險監(jiān)測和評價指標(biāo)，對金融機構(gòu)的風(fēng)險作出初步評價和早期預(yù)警。

10、證券代銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將剩余證券全部自行購入的承銷方式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將剩余證券全部自行購入的承銷方式。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。