2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,(      )是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理?！締芜x題】

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.中國工商銀行

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

正確答案:A

答案解析:《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

2、出現(xiàn)下列（）情況時，信托終止?！径噙x題】

A.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生

B.信托的存續(xù)違反信托目的

C.信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或不能實現(xiàn)

D.信托尚未撤銷或被解除

E.信托當事人協(xié)商同意

正確答案:A、B、C、E

答案解析:出現(xiàn)下列情況時，信托終止：信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；信托的存續(xù)違反信托目的；信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或不能實現(xiàn)；信托當事人協(xié)商同意；信托被撤銷；信托被解除。

3、當經(jīng)濟處于復蘇階段，下列表述正確的有(   )?！径噙x題】

A.企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難

B.企業(yè)對借貸資金的需求顯著擴大

C.商業(yè)銀行負債規(guī)模嚴重下降，信用投放能力銳減

D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模和利潤處于最高水平

E.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模明顯擴大

正確答案:B、E

答案解析:選項BE正確。在經(jīng)濟復蘇階段，企業(yè)開始進行大規(guī)模投資和固定資產(chǎn)更新，生產(chǎn)經(jīng)營活動趨于正常，利潤增加，對借貸資金的需求也顯著擴大，商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模和利潤也有了明顯擴大。

4、我國銀行完善的審慎監(jiān)管框架主要包括（）?！径噙x題】

A.審慎全面的監(jiān)管規(guī)則

B.行之有效的監(jiān)管工具

C.科學合理的監(jiān)管組織體系

D.精明能干的監(jiān)管人員

E.健康穩(wěn)定的經(jīng)濟市場

正確答案:A、B、C

答案解析:我國銀行完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大組成部分：一是審慎全面的監(jiān)管規(guī)則；二是行之有效的監(jiān)管工具；三是科學合理的監(jiān)管組織體系。

5、現(xiàn)行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起實施，原2003年1月3日頒布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。【單選題】

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年1月1日起實施

6、合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）相一致?！径噙x題】

A.要求

B.法律

C.規(guī)則

D.準則

E.標準

正確答案:B、C、D

答案解析:合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

7、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地申請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ? )?！締芜x題】

A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

B.認為這是個不合理的邀請，堅決不能做

C.認為若是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進行

D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)當衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足,對暫時無法滿足或明顯不合理的要求,應(yīng)當耐心說明情況,取得理解和諒解。

8、一般來說，市凈率（）的股票，投資的價值（）。但在判斷投資價值時還要考慮當時的市場環(huán)境以及公司的經(jīng)營情況、盈利能力等因素?！締芜x題】

A.較低 較高

B.較低 較低

C.較高 較高

D.較高 不變

正確答案:A

答案解析:一般來說，市凈率較低的股票，投資的價值較高，相反，則投資價值較低。但在判斷投資價值時還要考慮當時的市場環(huán)境以及公司的經(jīng)營情況、盈利能力等因素。

9、內(nèi)部控制應(yīng)當與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度、風險狀況程度相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則?！締芜x題】

A.全覆蓋

B.制衡性

C.審慎性

D.相匹配

正確答案:D

答案解析:相匹配原則是內(nèi)部控制應(yīng)當與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度、風險狀況程度相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整。

10、銀行的流動性風險體現(xiàn)在（    ）?！径噙x題】

A.市場流動性風險

B.業(yè)務(wù)流動性風險

C.融資流動性風險

D.客戶流動性風險

E.員工流動性風險

正確答案:A、C

答案解析:銀行的流動性集中反映了其資產(chǎn)的負債的均衡情況，主要體現(xiàn)在市場流動性風險和融資流動性風險兩個方面。