2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、【單選題】

A.內(nèi)部控制

B.合規(guī)管理

C.有效隔離

D.單獨(dú)管理

正確答案:A

答案解析:

2、（）是指商業(yè)銀行制定的業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)覆蓋存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)或流程，將反洗錢要求真正細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員的操作環(huán)節(jié)；通過制度和操作規(guī)程，保證反洗錢工作有效開展?！締芜x題】

A.完整性

B.可靠性

C.可操作性

D.累積性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：可操作性是指商業(yè)銀行制定的業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)覆蓋存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)或流程，將反洗錢要求真正細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員的操作環(huán)節(jié)；通過制度和操作規(guī)程，保證反洗錢工作有效開展。

3、通常情況下，下列商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性自高至低排序正確的是（）。（1）國債（2）同業(yè)借款（3）銀行自有房產(chǎn)（4）可出售的貸款組合【單選題】

A.（1）（2）（3）（4）

B.（1）（2）（4）（3）

C.（2）（1）（3）（4）

D.（2）（1）（4）（3）

正確答案:B

答案解析:巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按流動(dòng)性高低分為四類：
（1）最具有流動(dòng)性的資產(chǎn)，如現(xiàn)金及在中央銀行的市場操作中可用于抵押的政府債券，這類資產(chǎn)可用于從中央銀行獲得流動(dòng)性支持，或者在市場上出售、回購或抵押融資；
（2）其他可在市場上交易的證券，如股票和同業(yè)借款，這些證券是可以出售的，但在不利情況下可能會(huì)喪失流動(dòng)性；
（3）商業(yè)銀行可出售的貸款組合，一些貨款組合雖然有可供交易的市場，但在流動(dòng)性分析的框架內(nèi)卻可能被視為不能出售；
（4）流動(dòng)性最差的資產(chǎn)包括實(shí)質(zhì)上無法進(jìn)行市場交易的資產(chǎn)，如無法出售的貨款、銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資、存在嚴(yán)重問題的信貨資產(chǎn)等。
商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性自高至低排序：國債>同業(yè)借款>可出售的貸款組合>銀行自有房產(chǎn)（選項(xiàng)B正確）。

4、商業(yè)銀行要做好操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的收集及分析工作， 明確操作風(fēng)險(xiǎn)（ ）?！径噙x題】

A.損失事件的原因

B.損失形態(tài)

C.計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)

D.職責(zé)分工

E.報(bào)告路徑

正確答案:B、D、E

答案解析:選項(xiàng)BDE正確。商業(yè)銀行要做好操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的收集及分析工作， 明確操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的定義、 損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報(bào)告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性。

5、《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》主要包括數(shù)據(jù)治理和IT基礎(chǔ)設(shè)施，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的（），風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告以及對(duì)監(jiān)管部門的要求?！径噙x題】

A.準(zhǔn)確性

B.合法性

C.及時(shí)性

D.完整性

E.靈活性

正確答案:A、C、D、E

答案解析:《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》主要包括數(shù)據(jù)治理和IT基礎(chǔ)設(shè)施，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和靈活性，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告以及對(duì)監(jiān)管部門的要求（選項(xiàng)ACDE正確）。

6、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告主要包括（）?！径噙x題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

B.操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告

C.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告

D.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

E.操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件報(bào)告

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)ABCE正確。

7、因發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)法律訴訟或仲裁，在訴訟或仲裁過程中依法支出的訴訟費(fèi)用、仲裁費(fèi)用及其他法律成本屬于( )?！締芜x題】

A.監(jiān)管罰沒

B.法律成本

C.資產(chǎn)損失

D.賬面減值

正確答案:B

答案解析:

8、商業(yè)銀行管理信息科技運(yùn)行時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格控制第三方人員進(jìn)入安全區(qū)域，如確需進(jìn)入應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐鷾?zhǔn)，（）?！締芜x題】

A.其活動(dòng)也應(yīng)受到監(jiān)控

B.其活動(dòng)在必要時(shí)才受到監(jiān)控

C.其活動(dòng)不會(huì)受到監(jiān)控

D.如有工作人員陪同其活動(dòng)不會(huì)受到監(jiān)控

正確答案:A

答案解析:應(yīng)嚴(yán)格控制第三方人員（如服務(wù)供應(yīng)商）進(jìn)入安全區(qū)域，如確需進(jìn)入應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐鷾?zhǔn)，其活動(dòng)也應(yīng)受到監(jiān)控（選項(xiàng)A正確）。

9、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括（  ）?！径噙x題】

A.統(tǒng)一性原則

B.全面性原則

C.適應(yīng)性原則

D.有效性原則

E.統(tǒng)籌性原則

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括：

10、《中國【多選題】

A. 2012年前，構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢機(jī)制

E.維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中國