2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、關于合格理財師的標準，下列說法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.合格理財規(guī)劃師需要具備過硬的“本領”或職業(yè)素養(yǎng)

B.符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業(yè)人員就可以持證上崗、成為一名理財師了

C.只需“持證”就是一個合格理財規(guī)劃師

D.合格理財師的標準可以概括為三點：品德、服務和職業(yè)操守

E.國外有人把對合格理財師綜合素質要求或標準概括為5個方面，用5Cs代表

正確答案:A、B、E

答案解析:選項C說法錯誤：符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業(yè)人員就可以持證上崗、成為一名理財師了，但是，要成為一名合格的理財師，還需要具備過硬的“本領”或職業(yè)素養(yǎng)，“持證”只是基本要求；選項D說法錯誤：合格理財師的標準可以概括為三點：品德、服務和專業(yè)能力。

2、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。盡可能地回避風險和實現(xiàn)收益最大化，成為個人理財?shù)膬纱竽繕恕?/p>

3、根據(jù)管理運作方式，下列屬于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的有（）。【多選題】

A.綜合理財服務

B.理財業(yè)務

C.私人銀行業(yè)務

D.理財顧問服務

E.財富管理業(yè)務

正確答案:A、D

答案解析:根據(jù)管理運作方式不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可分為理財顧問服務（選項D正確）與綜合理財服務（選項A正確）兩大類；根據(jù)客戶類型不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可分為理財業(yè)務、財富管理業(yè)務、私人銀行業(yè)務。

4、某商業(yè)銀行大廳中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。

5、理財師宣導正確的投資理念有利于（    ）?！径噙x題】

A.引導客戶設立切實可行的理財目標

B.引導客戶關注產品的收益性

C.樹立長期投資的觀念

D.弱化追求短期的收益

E.避免投資損失給客戶生活造成較為嚴重的負面影響

正確答案:A、C、D、E

答案解析:理財師倡導健康的投資理念，引導客戶設立切實可行的理財目標（選項A正確），不應只關注產品的收益性，而忽視投資的風險性。盡量弱化追求短期的收益（選項D正確），樹立長期投資的觀念（選項C正確）。引導客戶根據(jù)自己的風險承受能力選擇合適的投資產品，樹立正確的投資理念，以避免投資損失給其生活造成較為嚴重的負面影響（選項E正確）。