2025年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、理事會(huì)閉會(huì)期間，常務(wù)理事會(huì)行使理事會(huì)職責(zé)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:理事會(huì)閉會(huì)期間，常務(wù)理事會(huì)行使理事會(huì)職責(zé)。

2、被稱為我國貨幣政策“三大法寶”的政策工具的有( )?！径噙x題】

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.同業(yè)拆借

C.再貸款與再貼現(xiàn)

D.存款準(zhǔn)備金

E.窗口指導(dǎo)

正確答案:A、C、D

答案解析:一般性政策工具是中央銀行較為常用的傳統(tǒng)工具，主要包括存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務(wù)，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。

3、商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，下列（）不屬于董事會(huì)應(yīng)履行的職責(zé)?！締芜x題】

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B.建立風(fēng)險(xiǎn)文化

C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評(píng)估，必要時(shí)調(diào)整

D.審批風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，履行以下職責(zé)：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)文化；（2）制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略；（3）設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額；（4）審批風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；（5）監(jiān)督高級(jí)管理層開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理；（6）審議全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；（7）審批全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)的信息披露；（8）聘任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）或其他高級(jí)管理人員，牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理；（9）其他與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的職責(zé)。選項(xiàng)C：“制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評(píng)估，必要時(shí)調(diào)整”是高級(jí)管理層應(yīng)履行的責(zé)任。

4、從消費(fèi)需求看，過去我國消費(fèi)具有明顯的模仿型排浪式特征，現(xiàn)在個(gè)性化、多樣化消費(fèi)漸成主流?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:從消費(fèi)需求看，過去我國消費(fèi)具有明顯的模仿型排浪式特征，現(xiàn)在個(gè)性化、多樣化消費(fèi)漸成主流。

5、近年來，針對(duì)（）這一公司治理中的薄弱環(huán)節(jié)，我國逐步建立和完善相關(guān)法規(guī)制度?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.資本管理

D.股權(quán)管理

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：近年來，針對(duì)股權(quán)管理這一公司治理中的薄弱環(huán)節(jié)，我國逐步建立和完善相關(guān)法規(guī)制度。

6、2004年2月，開始實(shí)施的（）明確要求商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守包括資本充足率在內(nèi)的審慎經(jīng)營規(guī)則?！締芜x題】

A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》

B.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

C.《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》

D.《關(guān)于商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的通知》

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。2004年2月開始實(shí)施的《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》明確要求商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守包括資本充足率在內(nèi)的審慎經(jīng)營規(guī)則。

7、在日本，持有商業(yè)銀行股權(quán)或投票權(quán)達(dá)到5%的，要報(bào)監(jiān)管部門部長核準(zhǔn)，違反規(guī)定的，將面臨監(jiān)禁或罰款?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在新加坡，持有商業(yè)銀行股權(quán)或投票權(quán)達(dá)到5%的，要報(bào)監(jiān)管部門部長核準(zhǔn)，違反規(guī)定的，將面臨監(jiān)禁或罰款。

8、在銀行合規(guī)管理的操作中，銀行高級(jí)管理層的職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工

B.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

C.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

D.監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況

正確答案:D

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性；識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件；合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》還特別強(qiáng)調(diào)合規(guī)負(fù)責(zé)人作為高管層組成之一的重要責(zé)任，即應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

9、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》對(duì)商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方的授信余額占資本凈額的比例進(jìn)行了限制，下列說法正確的是（）。【多選題】

A.商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的10%

B.商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的15%

C.對(duì)單個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的15%

D.對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的50%

E.對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的60%

正確答案:A、C、D

答案解析:《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》對(duì)商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方的授信余額占資本凈額的比例進(jìn)行了限制，規(guī)定：（1）商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的10%；（2）對(duì)單個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的15%；（3）對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機(jī)構(gòu)上季末資本凈額的50%。

10、行政處罰意見告知書送達(dá)后，當(dāng)事人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出陳述、申辯意見和聽證申請(qǐng)的，行政處罰委員辦公室應(yīng)當(dāng)制作行政處罰決定書。行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明（）?！径噙x題】

A.當(dāng)事人違法違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)

B.定性和量罰的理由依據(jù)

C.給予處罰的種類

D.處罰的履行方式和期限

E.申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:行政處罰意見告知書送達(dá)后，當(dāng)事人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出陳述、申辯意見和聽證申請(qǐng)的，行政處罰委員辦公室應(yīng)當(dāng)制作行政處罰決定書。行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明：（1）當(dāng)事人違法違規(guī)事實(shí)和相關(guān)證據(jù)（選項(xiàng)A正確）；（2）定性和量罰的理由依據(jù)（選項(xiàng)B正確）；（3）給予處罰的種類（選項(xiàng)C正確）；（4）處罰的履行方式和期限（選項(xiàng)D正確）；（5）申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限（選項(xiàng)E正確）；（6）作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱和日期等內(nèi)容。