2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、對已完成的客戶風險承受能力評估書不用再次進行審核。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第三十二條規(guī)定，商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負責人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務主管人員應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。

2、（）是指投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票?！締芜x題】

A.滬股通

B.港股通

C.深股通

D.滬港通

正確答案:A

答案解析:選項A正確：滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。深股通是指投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在深圳設(shè)立的證券交易服務公司，向深圳證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣深股通規(guī)定范圍內(nèi)的深圳證券交易所上市的股票。

3、下列屬于個人理財業(yè)務人員的專業(yè)化服務活動表現(xiàn)的有（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行充當理財顧問

B.向客戶提供咨詢

C.政府提供的扶持

D.商業(yè)銀行提供充足的資金

E.商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動

正確答案:A、B、E

答案解析:個人理財業(yè)務人員的專業(yè)化服務活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問（選項A正確），向客戶提供咨詢（選項B正確），屬于顧問性質(zhì)；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動（選項E正確），屬于受托性質(zhì)。

4、從客戶等級來看，（ ）客戶范圍相對較廣，但服務種類相對較窄。【單選題】

A.理財顧問服務

B.財富管理業(yè)務

C.私人銀行業(yè)務

D.理財業(yè)務

正確答案:D

答案解析:選項D：從客戶等級來看，理財業(yè)務客戶范圍相對較廣，但服務種類相對較窄；選項A：理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務；選項B：財富管理客戶則居二者之中，客戶等級高于理財業(yè)務客戶但低于私人銀行客戶，服務種類超過理財業(yè)務客戶但少于私人銀行業(yè)務客戶；選項C：私人銀行客戶等級最高，服務種類最為齊全。

5、電話溝通態(tài)度的四個要點中不包括（   ）?！締芜x題】

A.語速

B.語調(diào)

C.聲音

D.用詞

正確答案:D

答案解析:電話溝通態(tài)度的四個要點：（1）聲音：熱情悠揚的聲音可以為你的客戶增加對你和公司的信任度。（2）語調(diào)：柔和并突出和強調(diào)重要的詞語，適當?shù)某聊梢允箍蛻舾杏X到你在傾聽。（3）語速：稍慢的表達可以使你和客戶之間有輕松的氣氛，適當?shù)耐ｎD能幫助你更清楚地表達。（4）詞語：使用禮貌、專業(yè)、適當?shù)脑~語；簡明扼要，必要時事先打好草稿。選項D：用詞不屬于電話溝通的四個要點之一。

6、金融市場按金融工具發(fā)行和流通特征分類，可劃分為（）?！締芜x題】

A.有形市場和無形市場

B.一般市場和特殊市場

C.證券市場、股票市場和基金市場

D.發(fā)行市場和流通市場

正確答案:D

答案解析:選項D：金融市場按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場；選項A：按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場可分為有形市場和無形市場；選項B：說法有誤；選項C：證券市場屬于間接融資市場，股票市場屬于直接融資市場，基金市場屬于間接融資市場。

7、以下關(guān)于接收名片說法錯誤的是（ ）?！径噙x題】

A.在上面作標記或?qū)懽?/p>

B.來回擺弄

C.存放時不注意落在地上

D.用雙手接收

E.將對方的名片遺忘在座位上

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項A說法錯誤：接收的名片不要在上面作標記或?qū)懽郑贿x項B說法錯誤：接收的名片不可來回擺弄；選項C說法錯誤：不要將對方的名片存放時不注意落在地上；選項E說法錯誤：不要將對方的名片遺忘在座位上。

8、理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”轉(zhuǎn)變。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務決定”、實現(xiàn)其理財目標和人生幸福。

9、以下（）屬于銀保監(jiān)會的職責范圍?！径噙x題】

A.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作

B.建立銀行業(yè)和保險業(yè)風險監(jiān)控、評價和預警體系

C.負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報表

D.管理信貸征信業(yè)，推動建立社會信用體系

E.管理證券交易所

正確答案:B、C

答案解析:選項A：“組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作”是人民銀行的職責；選項D：“管理信貸征信業(yè)，推動建立社會信用體系”是人民銀行的職責；選項E：“管理證券交易所”是證監(jiān)會職責。

10、下列選項屬于金融市場中的服務中介的有（）?！径噙x題】

A.會計師事務所

B.銀行

C.證券交易所

D.投資顧問咨詢公司

E.證券評級機構(gòu)

正確答案:A、D、E

答案解析:金融市場的服務中介本身不是金融機構(gòu)，但卻是金融市場上不可或缺的：選項A：會計師事務所屬于金融市場服務中介；選項D：投資顧問咨詢公司屬于金融市場服務中介；選項E：證券評級機構(gòu)等屬于金融市場服務中介；選項B：銀行屬于金融市場的交易中介；選項C：證券交易所屬于金融市場的交易中介。