2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、商業(yè)銀行（ ）負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類(lèi)和保護(hù)體系，應(yīng)使所有員工都了解信息安全的重要性，并織織提供必要的培訓(xùn)，讓員工充分了解其職責(zé)范圍內(nèi)的信息保護(hù)流程?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B.高級(jí)管理層

C.業(yè)務(wù)部門(mén)

D.信息科技部門(mén)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。商業(yè)銀行信息科技部門(mén)負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類(lèi)和保護(hù)體系，應(yīng)使所有員工都了解信息安全的重要性，并織織提供必要的培訓(xùn)，讓員工充分了解其職責(zé)范圍內(nèi)的信息保護(hù)流程。

2、執(zhí)行、交割和流程管理事件中導(dǎo)致?lián)p失事件的因素主要包括（  ）。【多選題】

A.交易處理失敗

B.流程管理失敗

C.與銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛

D.與外部供應(yīng)商發(fā)生糾紛

E.與外部經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)生糾紛

正確答案:A、B、C、D

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCD正確）。

3、隨著銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性程度認(rèn)識(shí)的提高，一些國(guó)際大型銀行開(kāi)始在高管層層面設(shè)立（），具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員

B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制專職人員

D.首席風(fēng)險(xiǎn)官

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。隨著銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性程度認(rèn)識(shí)的提高，一些國(guó)際大型銀行開(kāi)始在高管層層面設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作?！渡虡I(yè)銀行公司治理指引》也指出，商業(yè)銀行可以設(shè)立獨(dú)立于操作和經(jīng)營(yíng)條線的首席風(fēng)險(xiǎn)官。

4、處置計(jì)劃是系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行的（   ）等基本情況，在集團(tuán)層面制定的當(dāng)金融機(jī)構(gòu)瀕臨破產(chǎn)而尚未進(jìn)入法定破產(chǎn)程序之前，對(duì)銀行整體或局部進(jìn)行有序處置的行動(dòng)方案?！径噙x題】

A.法人治理結(jié)構(gòu)

B.運(yùn)營(yíng)管理模式

C.經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)

D. 風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況

E.收益情況

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確。處置計(jì)劃是系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行的法人治理結(jié)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)管理模式等基本情況，在集團(tuán)層面制定的當(dāng)金融機(jī)構(gòu)瀕臨破產(chǎn)而尚未進(jìn)入法定破產(chǎn)程序之前，對(duì)銀行整體或局部進(jìn)行有序處置的行動(dòng)方案。

5、如果商業(yè)銀行獲取資金的能力較弱，則其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)（?。?nbsp; 【單選題】

A.較高

B.較低

C.沒(méi)有影響

D.無(wú)關(guān)聯(lián)

正確答案:A

答案解析:如果商業(yè)銀行獲取資金的能力較弱，則容易導(dǎo)致銀行的流動(dòng)性狀況欠佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)較高（選項(xiàng)A正確）。  

6、正態(tài)隨機(jī)變量X落在距均值2倍標(biāo)準(zhǔn)差范圍內(nèi)的概率分布為（）?！締芜x題】

A.P（μ-σ）≈68%

B.P（μ-2σ）≈90% 

C.P（μ-2σ）≈95%

D.P（μ-2.5σ）≈99%

正確答案:C

答案解析:正態(tài)隨機(jī)變量X落在距均值1倍、2倍、2.5倍標(biāo)準(zhǔn)差范圍內(nèi)的概率分布為：P（μ-σ＜X＜μ+σ）≈68%；P（μ-2σ＜X＜μ+2σ）≈95%（選項(xiàng)C正確）；P（μ-2.5σ＜X＜μ+2.5σ）≈99%。

7、資產(chǎn)支持票據(jù)的監(jiān)管主體是（）?！締芜x題】

A.人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)

D.交易商協(xié)會(huì)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：我國(guó)的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)主要有三種實(shí)現(xiàn)形式，中國(guó)人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)主管的信貸資產(chǎn)支持證券、證監(jiān)會(huì)主管的企業(yè)資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)主管的資產(chǎn)支持票據(jù)。

8、借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)通常與主要股東、上下游客戶和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)者等“風(fēng)險(xiǎn)域”企業(yè)持續(xù)交互影響，因此這些相關(guān)群體均可能對(duì)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況造成影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)通常與主要股東、上下游客戶和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)者等“風(fēng)險(xiǎn)域”企業(yè)持續(xù)交互影響，因此這些相關(guān)群體均可能對(duì)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況造成影響。

9、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)，包括（ ）?！径噙x題】

A.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)

B.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況相匹配

C.確保資本規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)相匹配

D.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別

E.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到計(jì)量

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確?！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)；確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配。

10、在損失事件收集工作中需要堅(jiān)持的原則包括（  ）。【多選題】

A.及時(shí)性

B.重要性

C.審慎性

D.統(tǒng)一性

E.謹(jǐn)慎性

正確答案:A、B、D、E

答案解析:在損失事件收集工作中需要堅(jiān)持的原則一共有四點(diǎn)：（1）重要性，即在統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件時(shí)，要對(duì)損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和確認(rèn)（選項(xiàng)B正確）；（2）及時(shí)性，即應(yīng)及時(shí)確認(rèn)、完整記錄、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件所導(dǎo)致的直接財(cái)務(wù)損失，避免因時(shí)效問(wèn)題造成當(dāng)期統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確（選項(xiàng)A正確）；（3）統(tǒng)一性，即操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、范圍、程序和方法要保持相對(duì)一致，以確保統(tǒng)計(jì)結(jié)果客觀、準(zhǔn)確和具有可比性（選項(xiàng)D正確）；（4）謹(jǐn)慎性，即對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行確認(rèn)時(shí)，要謹(jǐn)慎、客觀、公允地進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確計(jì)量損失金額（選項(xiàng)E正確）；（5）全面性，操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)內(nèi)容應(yīng)至少包含：損失事件發(fā)生的時(shí)間、發(fā)現(xiàn)的時(shí)間及損失確認(rèn)時(shí)間、業(yè)務(wù)條線名稱、損失事件類(lèi)型、涉及金額、損失金額、緩釋金額、非財(cái)務(wù)影響、與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的交叉關(guān)系等。