2025年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理【2016】第二章 監(jiān)管體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、金融危機后，英國采取的是“三頭監(jiān)管體制”，即英格蘭銀行、金融服務(wù)局（FSA）和英國財政部?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融危機前，英國采取的是“三頭監(jiān)管體制”，即英格蘭銀行、金融服務(wù)局（FSA）和英國財政部。

2、中國財務(wù)公司協(xié)會是企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)自律組織，是全國性、營利性的社會團體法人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:中國財務(wù)公司協(xié)會是企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)自律組織，是全國性、非營利性的社會團體法人。

3、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要義務(wù)包括（ ）?！径噙x題】

A.健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.保密義務(wù)和報告義務(wù)

C.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息

E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

正確答案:A、B、E

答案解析:金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)主要包括：第一，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。第二，建立客戶身份識別制度。第三，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。第四，執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。第五，按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。第六，保密義務(wù)和報告義務(wù)。CD兩項為反洗錢檢測分析中心的職責(zé)。

4、（），中國銀監(jiān)會修訂出臺了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》?！締芜x題】

A.2015年1月

B.2014年1月

C.2013年2月

D.2012年8月

正確答案:A

答案解析:2015年1月，中國銀監(jiān)會修訂出臺了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。

5、金融穩(wěn)定理事會成立后，加強了宏觀審慎監(jiān)管，支持巴塞爾委員會從資本要求和流動性管理兩方面強化銀行宏觀審慎監(jiān)管。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:金融穩(wěn)定理事會成立后，加強了宏觀審慎監(jiān)管，支持巴塞爾委員會從資本要求和流動性管理兩方面強化銀行宏觀審慎監(jiān)管。