2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就（）等事項(xiàng)履行投資人簽字確認(rèn)等程序。【多選題】

A.合格投資者確認(rèn)

B.投資者適當(dāng)性匹配

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.自有資金投資

E.投資策略

正確答案:A、B、C、D

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就合格投資者確認(rèn)、投資者適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)揭示、自有資金投資等事項(xiàng)履行投資人簽字確認(rèn)等程序。

2、理財(cái)師在進(jìn)行基金銷售前，需要通過考試獲得專業(yè)的基金業(yè)務(wù)銷售資格?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:理財(cái)師在進(jìn)行基金銷售前，需要通過考試獲得專業(yè)的基金業(yè)務(wù)銷售資格。

3、（   ）是引起民事法律關(guān)系最重要的方式?！締芜x題】

A.合同

B.委托協(xié)議

C.承諾書

D.成交單

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：合同是當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。合同是引起民事法律關(guān)系最重要的方式；選項(xiàng)B：委托協(xié)議是協(xié)議中的一方囑托另一方代為處理自己的某種業(yè)務(wù)或權(quán)利的協(xié)議；選項(xiàng)C：承諾書是 承諾人對(duì)要約人的要約完全同意的意思，表示以書面形式。

4、下列關(guān)于商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格及人數(shù)的規(guī)定，正確的有（ ）?！径噙x題】

A.通過我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于3人

B.交易人員至少2人

C.風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人

D.交易人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員相互不得兼任

E.交易人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員不得有不良從業(yè)記錄

正確答案:B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人（選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤），其中交易人員至少2人（選項(xiàng)B說法正確）、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人（選項(xiàng)C說法正確），以上人員相互不得兼任，且無(wú)不良從業(yè)記錄（選項(xiàng)DE說法正確）。

5、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)S可證?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《代理保險(xiǎn)辦法》提出，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其法人機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)S可證。其他商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)向注冊(cè)所在地中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)S可證。