2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、激發(fā)客戶尋找理財師服務(wù)的動因往往是因為客戶自身的情況的一些變化，其中不包括（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)狀況發(fā)生改變

B.家庭狀況發(fā)生改變

C.國家政策發(fā)生變化

D.事業(yè)上的變化

正確答案:C

答案解析:根據(jù)長期實踐經(jīng)驗，激發(fā)客戶尋找理財師服務(wù)的動因往往是因為客戶自身的情況的一些變化，如資產(chǎn)狀況發(fā)生改變：由于證券市場的低迷，導(dǎo)致個人投資資產(chǎn)的縮水，重要資產(chǎn)的購買或出售、接受饋贈或遺產(chǎn)等；或者是因為家庭狀況發(fā)生改變：如結(jié)婚，離婚，喪偶，遷居移民等；或是事業(yè)上的變化，如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、離職或臨近退休等。

2、理財規(guī)劃書的裝訂需要做到“十無”，其中包括（）?！径噙x題】

A.無臟

B.無多頁

C.無顛倒

D.無缺損

E.無折角

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財規(guī)劃書的裝訂不需奢華，但至少是專業(yè)、整潔的；做到“十無”：無臟、無折角、無多頁、無缺頁、無顛倒、無混裝、無漏釘、無重釘、無毛茬、無缺損。

3、理財規(guī)劃書的開場白應(yīng)該包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.一封給客戶的信

B.理財規(guī)劃書的封面

C.理財規(guī)劃書的關(guān)鍵字

D.理財規(guī)劃書的摘要

E.目錄

正確答案:A、B、D、E

答案解析:開場白：（1）一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財規(guī)劃書相關(guān)的注意事項。（2）理財規(guī)劃書的封面。（3）理財規(guī)劃書的摘要。（4）目錄。

4、理財規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括（）?！径噙x題】

A.打印

B.裝訂

C.內(nèi)容安排

D.內(nèi)容的完整性

E.內(nèi)容的邏輯性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上。從打印、裝訂、內(nèi)容安排、完整性和邏輯性等方面都能顯示出一個理財師的專業(yè)度。

5、（）是整個理財規(guī)劃服務(wù)的根本?！締芜x題】

A.客戶所提供的信息

B.理財師自己調(diào)查的信息

C.理財規(guī)劃書

D.客戶的一些想法和要求

正確答案:A

答案解析:客戶所提供的信息是整個理財規(guī)劃服務(wù)的根本，理財規(guī)劃書的內(nèi)容必須與其保持一致。