2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財計劃是商業(yè)銀行在分析研究潛在目標客戶群的基礎(chǔ)上，針對（ ）開發(fā)設(shè)計的投資和管理計劃?！締芜x題】

A.客戶偏好

B.不同客戶類型

C.特定目標客戶群

D.小眾客戶

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十條的規(guī)定，商業(yè)銀行在綜合理財服務(wù)活動中，可以向特定目標客戶群銷售理財計劃。理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。

2、商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當包括（ ）?！径噙x題】

A.期限錯配限額

B.止損限額

C.結(jié)算前信用風(fēng)險限額

D.結(jié)算信用風(fēng)險限額

E.期權(quán)限額

正確答案:C、D

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第四十三條規(guī)定，商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當包括結(jié)算前信用風(fēng)險限額和結(jié)算信用風(fēng)險限額（選項CD正確）：（1）結(jié)算前信用風(fēng)險限額可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計算方式，根據(jù)交易對手的信用狀況計算；（2）結(jié)算信用風(fēng)險限額應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

3、商業(yè)銀行只要時刻堅持審慎、穩(wěn)健的原則，以客戶利益為先，就可以將理財資金投資于結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)堅持審慎、穩(wěn)健的原則對理財資金進行投資管理，不得投資于可能造成本金重大損失的高風(fēng)險金融產(chǎn)品，以及結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品。

4、信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)堅持自主管理原則，嚴格履行（ ）等主要職責(zé)?！径噙x題】

A.投資決策

B.項目選擇

C.盡職調(diào)查

D.后續(xù)管理

E.通道類業(yè)務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《關(guān)于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》規(guī)定，信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)堅持自主管理原則，嚴格履行項目選擇、盡職調(diào)查、投資決策、后續(xù)管理等主要職責(zé)（選項ABCD正確），不得開展通道類業(yè)務(wù)。

5、銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品，且聘請第三方投資顧問的，應(yīng)提前（）個工作日向監(jiān)管部門事前報告?！締芜x題】

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意?！蛾P(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》七規(guī)定，銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品，且聘請第三方投資顧問的，應(yīng)提前10個工作日向監(jiān)管部門報告。