2025年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二部分|第五章 投行業(yè)務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、2012年9月7日，國家開發(fā)銀行在銀行間債券市場成功發(fā)行2012年第一期開元信貸資產(chǎn)支持證券，是我國信貸資產(chǎn)證券化重啟的第一單。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:2012年9月7日，國家開發(fā)銀行在銀行間債券市場成功發(fā)行2012年第一期開元信貸資產(chǎn)支持證券，金額101.66億元。這是我國信貸資產(chǎn)證券化重啟的第一單。

2、銀團貸款存續(xù)期間，銀團會議由（ ）負責(zé)定期召集，或者根據(jù)銀團貸款合同的約定由一定比例的銀團成員提議召開。【單選題】

A.代理行

B.牽頭行

C.副牽頭行

D.參加行

正確答案:A

答案解析:銀團貸款存續(xù)期間，銀團會議由代理行負責(zé)定期召集，或者根據(jù)銀團貸款合同的約定由一定比例的銀團成員提議召開。

3、（ ）是指由發(fā)行人委托承銷機構(gòu)按照已定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定期限內(nèi)向社會推銷債券，到了銷售截止日期，未售出的余額由承銷機構(gòu)認(rèn)購。【單選題】

A.余額包銷

B.全額包銷

C.渠道包銷

D.代銷

正確答案:A

答案解析:余額包銷也稱為助銷，是指由發(fā)行人委托承銷機構(gòu)按照已定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定期限內(nèi)向社會推銷債券，到了銷售截止日期，未售出的余額由承銷機構(gòu)認(rèn)購。

4、原中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險管理要求，其中商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過（ ）?！締芜x題】

A.10%

B.9%

C.7%

D.5%

正確答案:D

答案解析:原中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險管理要求，具體包括：（1）有健全的風(fēng)險管理和有效的內(nèi)控機制；（2）資本充足率不低于10%；（3）商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過50%；（4）商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過5%；（5）并購交易價款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于60%；（6）并購貸款期限一般不超過7年；（7）商業(yè)銀行應(yīng)具有與本行并購貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的熟悉并購相關(guān)法律、財務(wù)、行業(yè)等知識的專業(yè)人員。

5、銀團貸款信息備忘錄內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A.銀團貸款的基本條件

B.借款人的法律地位及概況

C.借款人的家庭狀況

D.項目概況及市場分析

E.項目財務(wù)現(xiàn)金流量分析

正確答案:A、B、D、E

答案解析:銀團貸款信息備忘錄內(nèi)容主要包括：銀團貸款的基本條件、借款人的法律地位及概況、借款人的財務(wù)狀況、項目概況及市場分析、項目財務(wù)現(xiàn)金流量分析、擔(dān)保人和擔(dān)保物介紹、風(fēng)險因素及避險措施、項目的準(zhǔn)入審批手續(xù)及有資質(zhì)環(huán)保機構(gòu)出具的環(huán)境影響監(jiān)測評估文件等。