2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 銀行監(jiān)督管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、市場(chǎng)約束機(jī)制中，（）作為獨(dú)立的第三方，能夠?qū)︺y行進(jìn)行客觀公正的評(píng)級(jí)?！締芜x題】

A.監(jiān)管部門

B.公眾存款人

C.其他債權(quán)人

D.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立的第三方，能夠?qū)︺y行進(jìn)行客觀公正的評(píng)級(jí)，為投資者和債權(quán)人提供有關(guān)資金安全的風(fēng)險(xiǎn)信息，引導(dǎo)公眾選擇資金安全性高的金融機(jī)構(gòu)，并起到市場(chǎng)監(jiān)督的作用。

2、2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)披露的其經(jīng)營(yíng)狀況主要信息有（）?！径噙x題】

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.公司治理情況

D.年度利潤(rùn)報(bào)告

E.年度重大事項(xiàng)

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀監(jiān)會(huì)于2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》,要求銀行披露其經(jīng)營(yíng)狀況的主要信息,包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理情況、年度重大事項(xiàng)等（選項(xiàng)ABCE正確）。

3、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，作為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化（）?！径噙x題】

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.行為監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.穿透式監(jiān)管

E.持續(xù)監(jiān)管

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為，作為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)。

4、（）的世界經(jīng)濟(jì)大蕭條，促使西方國(guó)家普遍建立起對(duì)銀行的現(xiàn)代監(jiān)管體系?！締芜x題】

A.1929——1933年

B.1930——1970年

C.1971年

D.20世紀(jì)80年代后

正確答案:A

答案解析:1929——1933年的世界經(jīng)濟(jì)大蕭條，促使西方國(guó)家普遍建立起對(duì)銀行的現(xiàn)代監(jiān)管體系。1930——1970年，大多數(shù)西方國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量（限制準(zhǔn)入）、定價(jià)（價(jià)格或者利率控制）、業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施了嚴(yán)格廣泛的限制。1971年“布雷頓森林體系”解體，以美元為中心的國(guó)際貨幣制度崩潰，國(guó)際金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)逐漸加大。20世紀(jì)80年代后，在金融自由化和金融全球化的推動(dòng)下，國(guó)際金融業(yè)變革加快，國(guó)際銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，銀行業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)不斷增加，世界各國(guó)尋求更廣泛的國(guó)際金融監(jiān)管合作。

5、有效的信息披露機(jī)制促使銀行更為有效且合理地分配資金和控制風(fēng)險(xiǎn)，保持充足的資本水平，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平是從（）角度出發(fā)的?！締芜x題】

A.監(jiān)管

B.銀行自身

C.投資收益

D.投資者等利益相關(guān)方

正確答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）巴塞爾協(xié)議II提出了全面信息披露的理念。巴塞爾協(xié)議III和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定的規(guī)定都要求銀行建立資本充足率信息披露制度，明確市場(chǎng)約束作為資本監(jiān)管的有效工具，起到配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、強(qiáng)化銀行外部監(jiān)督的作用。（2）從銀行自身角度看，有效的信息披露機(jī)制促使銀行更為有效且合理地分配資金和控制風(fēng)險(xiǎn)，保持充足的資本水平，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平（選項(xiàng)B正確）。（3）從投資者等利益相關(guān)方角度看，銀行對(duì)其信息的披露，提高了它們信息的透明度，有利于利益相關(guān)方做出決策并保障自身的利益。