2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、信息披露的形式不包括公眾公司的（）?！締芜x題】

A.招股說明書

B.財(cái)務(wù)報(bào)告

C.上市公告書

D.定期報(bào)告

正確答案:B

答案解析:信息披露指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。

2、( )是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.國家風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:

3、國別限額可依據(jù)（  ）三個(gè)因素確定?！径噙x題】

A.國別風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)重要性

C.業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)

D.國家重要性

E.國家經(jīng)濟(jì)實(shí)力

正確答案:A、C、D

答案解析:國別限額可依據(jù)國別風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和國家（地區(qū)）重要性三個(gè)因素確定（選項(xiàng)ACD正確）。

4、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)限額作用的是（  ）?！締芜x題】

A.控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平

B.降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)

D.滿足監(jiān)管要求

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)限額起著三個(gè)作用：控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平、提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)和滿足監(jiān)管要求。

5、流動(dòng)性的資產(chǎn)管理相應(yīng)地包括（  ）方面?！径噙x題】

A.流動(dòng)性資產(chǎn)組合管理

B.資產(chǎn)出售日管理

C.非流動(dòng)性資產(chǎn)組合管理

D.資產(chǎn)到期日管理

E.抵押品管理

正確答案:A、D、E

答案解析:流動(dòng)性的資產(chǎn)管理相應(yīng)地包括三個(gè)方面：資產(chǎn)到期日管理、流動(dòng)性資產(chǎn)組合管理以及抵押品管理（選項(xiàng)ADE正確）。

6、商業(yè)銀行中長期預(yù)警機(jī)制為兩級(jí)，短期預(yù)警機(jī)制為三級(jí)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:

考慮到短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、中長期結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化問題，商業(yè)銀行至少應(yīng)建立短期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和中長期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警兩類預(yù)警機(jī)制，其中中長期預(yù)警機(jī)制為兩級(jí)，短期預(yù)警機(jī)制為三級(jí)。

7、（），銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，首次提出對商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求?！締芜x題】

A.2010年4月

B.2010年6月

C.2011年4月

D.2011年6月

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：2011年6月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，首次提出對商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求。

8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）?！締芜x題】

A. 第一線

B.第二線

C.第三線

D.最后一道防線

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)注的問題，并且正確預(yù)測他們對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運(yùn)營調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。

9、法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是（ ?。??！締芜x題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因相同

B.外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)是相同的

C.法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)相互獨(dú)立

D.法律風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)的一種特殊類型

正確答案:D

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。因此法律風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)的一種特殊類型（選項(xiàng)D符合題意）。

10、對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要（ ）來轉(zhuǎn)移?！締芜x題】

A.提取損失準(zhǔn)備金

B.沖減利潤

C.資本金

D.保險(xiǎn)手段

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式連應(yīng)對和吸取預(yù)期損失；利用資本金來應(yīng)對非預(yù)期損失；對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，如地震、火災(zāi)等，可以通過購買保險(xiǎn)手段來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)D正確）；但對于因衍生品交易等過度投機(jī)行為造成的災(zāi)難性損失，則應(yīng)擔(dān)采取嚴(yán)格限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)/行為的做法加以規(guī)避。