2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接損壞或價(jià)值的減少是（  ）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)損失

B.對(duì)外賠償

C.賬面減值

D.其他損失

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意。 

2、幾年前，萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬(wàn)事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬(wàn)張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險(xiǎn)是（　 ?。┮l(fā)的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.內(nèi)部欺詐事件

B.信息科技系統(tǒng)事件

C.外部欺詐事件

D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。題干所述為外部欺詐事件；選項(xiàng)A：內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件；選項(xiàng)B：信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件；選項(xiàng)D：執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件。

3、自我評(píng)估范圍應(yīng)包括各級(jí)行的操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種屬于（  ）原則?！締芜x題】

A.全面性

B.及時(shí)性

C.重要性

D.客觀性

正確答案:A

答案解析:自評(píng)工作需要堅(jiān)持的原則：（1）全面性。自我評(píng)估范圍應(yīng)包括各級(jí)行的操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種（選項(xiàng)A正確）。（2）及時(shí)性。自我評(píng)估工作應(yīng)及時(shí)開展，評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)報(bào)送，管理行動(dòng)應(yīng)及時(shí)實(shí)施，對(duì)實(shí)施效果應(yīng)及時(shí)追蹤。（3）客觀性。自我評(píng)估工作應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、客觀，從而保證做出恰當(dāng)?shù)臎Q策并采取適當(dāng)?shù)墓芾硇袆?dòng)。（4）前瞻性。自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素。（5）重要性。自我評(píng)估應(yīng)以操作風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱或者風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主。

4、基本指標(biāo)法比較簡(jiǎn)單，監(jiān)管當(dāng)局未對(duì)采用該方法的銀行提出具體標(biāo)準(zhǔn)，但鼓勵(lì)采用此法的銀行遵循（）發(fā)布的指引《操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健做法》?！締芜x題】

A.2002年3月

B.2003年2月

C.2004年3月

D.2005年2月

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確?；局笜?biāo)法比較簡(jiǎn)單，監(jiān)管當(dāng)局未對(duì)采用該方法的銀行提出具體標(biāo)準(zhǔn)，但是，鼓勵(lì)采用此法的銀行遵循2003年2月發(fā)布的指引《操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健做法》。

5、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行（ ）?！径噙x題】

A.內(nèi)部審計(jì)

B.獨(dú)立審計(jì)

C.外部審計(jì)

D.國(guó)家審計(jì)

E.綜合審計(jì)

正確答案:A、C

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)（選項(xiàng)AC正確）。