2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是（ ）。【單選題】

A.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

C.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

正確答案:B

答案解析:理財(cái)師職業(yè)特征的顧問性是指在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶；選項(xiàng)B正確。

2、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是（）?！締芜x題】

A.綜合理財(cái)服務(wù)

B.理財(cái)顧問服務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

D.投資顧問服務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。選項(xiàng)B：理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。選項(xiàng)C：具備專業(yè)財(cái)務(wù)知識的專業(yè)人員為顧客提供投資理財(cái)咨詢策劃服務(wù)。選項(xiàng)D：專業(yè)人員為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的服務(wù)。

3、理財(cái)顧問服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

4、在未來相當(dāng)長的時間里理財(cái)師隊(duì)伍將迅速增長，素質(zhì)不斷提高，這主要取決于以下哪幾個因素？（ ）【多選題】

A.理財(cái)服務(wù)需求強(qiáng)烈

B.合格理財(cái)師的職場選擇多、提升空間大

C.終身的職業(yè)，越老越吃香

D.行業(yè)自理和規(guī)范管理

E.收入穩(wěn)定、受人尊敬

正確答案:A、D

答案解析:在未來相當(dāng)長的時間里理財(cái)師隊(duì)伍將迅速增長，素質(zhì)不斷提高，其主要取決因素包括：（1）理財(cái)服務(wù)需求強(qiáng)烈（選項(xiàng)A正確）；（2）行業(yè)自理和規(guī)范管理（選項(xiàng)D正確）；（3）理財(cái)師職業(yè)發(fā)展前景較好。

5、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（）?！締芜x題】

A.萌芽階段

B.形成與發(fā)展階段

C.快速發(fā)展

D.穩(wěn)定發(fā)展階段

正確答案:D

答案解析:國內(nèi)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：①萌芽階段：20世紀(jì)80年代末到90年代（選項(xiàng)A）；②形成與發(fā)展階段：從21世紀(jì)初到2005年（選項(xiàng)B）；③快速發(fā)展階段：2005年以后（選項(xiàng)C）。