2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第三部分|第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、董事會負(fù)責(zé)保證銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系?！九袛囝}】

A.正常

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:董事會負(fù)責(zé)保證銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系。

2、下列關(guān)于內(nèi)部控制措施的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.內(nèi)部控制措施是銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)

B.對設(shè)立新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應(yīng)制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行評估

C.涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部審計及其他有關(guān)核心競爭力的職能也可以外包

D.建立健全客戶投訴處理機(jī)制，制定投訴處理工作流程，定期匯總分析投訴反映事項，查找問題，有效改進(jìn)服務(wù)和管理

正確答案:C

答案解析:涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部審計及其他有關(guān)核心競爭力的職能不得外包。

3、合規(guī)應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

4、銀行應(yīng)指定（）作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估?！締芜x題】

A.審計部門

B.專門部門

C.高級管理層

D.董事會

正確答案:B

答案解析:銀行應(yīng)指定專門部門作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

5、建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。