2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第三部分|第二章 公司治理、內部控制與合規(guī)管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、銀行應當建立良好的公司治理以及（）的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件?！径噙x題】

A.真實準確

B.分工合理

C.職責明確

D.公平公正

E.相互制衡

正確答案:B、C、E

答案解析:銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件。

2、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理中的合規(guī)政策包括（）。【多選題】

A.合規(guī)管理部門的功能和職責

B.保證合規(guī)管理負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施

C.設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則

D.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

E.合規(guī)管理部門的權限

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)政策至少包括：合規(guī)管理部門的功能和職責；合規(guī)管理部門的權限；合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責；保證合規(guī)管理負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施；合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系；設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則。

3、商業(yè)銀行應制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)性測試

B.合規(guī)培訓

C.合規(guī)風險評估

D.特定政策和程序的實施和評價

E.投訴處理

正確答案:A、B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行應制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。

4、下列關于內部控制治理說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.良好的治理結構是內部控制得以有效實施的前提

B.銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件

C.董事會負責保證銀行建立并實施充分有效的內部控制體系

D.國家應當指定銀行專門部門作為內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估

正確答案:D

答案解析:銀行應當指定專門部門作為內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

5、（）措施是銀行根據(jù)風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內?！締芜x題】

A.合規(guī)管理

B.公司治理

C.內部控制

D.風險管控

正確答案:C

答案解析:內部控制措施是銀行根據(jù)風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內。