2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案至少在下列事項(xiàng)上保持一致（）?！径噙x題】

A.規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

B.規(guī)劃書(shū)所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致

C.規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和雙方在溝通過(guò)程中達(dá)成的共識(shí)保持一致

D.規(guī)劃書(shū)所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

E.理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列事項(xiàng)（不僅限于這幾方面）上保持一致：（1）規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致；（2）規(guī)劃書(shū)所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致；（3）規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和雙方在溝通過(guò)程中達(dá)成的共識(shí)保持一致；（4）規(guī)劃書(shū)所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致；（5）理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致。

2、（）便于客戶快速掌握理財(cái)規(guī)劃書(shū)的整體架構(gòu)和主要內(nèi)容，也便于具體部分內(nèi)容的查找?！締芜x題】

A.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面

B.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的摘要

C.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的客戶信件

D.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的目錄

正確答案:D

答案解析:目錄便于客戶快速掌握理財(cái)規(guī)劃書(shū)的整體架構(gòu)和主要內(nèi)容，也便于具體部分內(nèi)容的查找。

3、客戶打開(kāi)理財(cái)規(guī)劃書(shū)，首先看到的應(yīng)該是（）。【單選題】

A.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面

B.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的摘要

C.理財(cái)師給客戶的一封信

D.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的目錄

正確答案:C

答案解析:客戶打開(kāi)理財(cái)規(guī)劃書(shū)，首先看到的應(yīng)該是理財(cái)師給客戶的一封信。

4、理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括（）?！径噙x題】

A.客戶的收入增長(zhǎng)率變化

B.價(jià)格上漲因素及其影響

C.假設(shè)客戶的退休年齡

D.可配置投資性資產(chǎn)的確定

E.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括：（1）客戶的收入增長(zhǎng)率變化；（2）價(jià)格上漲因素及其影響，包括學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、各類預(yù)算增長(zhǎng)率等；（3）假設(shè)客戶的退休年齡；（4）可配置投資性資產(chǎn)的確定；（5）假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡；（6）各項(xiàng)收支基數(shù)的確定（在初步全生涯模擬仿真過(guò)程中，只需考慮客戶當(dāng)前所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題相關(guān)支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。

5、（）是確?？蛻羧松煌A段的需求得到滿足的重要手段?！締芜x題】

A.法律聲明文件

B.相關(guān)信息披露

C.方案執(zhí)行確認(rèn)書(shū)

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:D

答案解析:持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是確?？蛻羧松煌A段的需求得到滿足的重要手段；同時(shí)它也是理財(cái)師獲得持續(xù)服務(wù)性收入的主要來(lái)源。