2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是國際貨幣基金組織和世界銀行作為評估各成員國金融體系穩(wěn)健程度的重要依據(jù)。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是國際貨幣基金組織和世界銀行作為評估各成員國金融體系穩(wěn)健程度的重要依據(jù)。

2、在我國銀行監(jiān)管實踐中，（）監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)?！締芜x題】

A.資產(chǎn)收益率

B.盈利能力

C.資本收益率

D.資本充足率

正確答案:D

答案解析:選項D正確。在監(jiān)管實踐中，資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

3、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（）?！締芜x題】

A.市場準(zhǔn)入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風(fēng)險評級

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準(zhǔn)入關(guān)是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

4、各國不同金融監(jiān)管體制的主要差異在于金融監(jiān)管職責(zé)和權(quán)利分配方式的制度安排?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融監(jiān)管體制是指金融監(jiān)管職責(zé)和權(quán)利分配方式的制度安排，設(shè)計監(jiān)管的范圍、監(jiān)管的法律法規(guī)體系、監(jiān)管主體的確立及其監(jiān)管手段等，其中，金融監(jiān)管主體及其職能劃分構(gòu)成了各國不同監(jiān)管體制的主要差異。

5、銀行監(jiān)管的公開原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動應(yīng)當(dāng)平等對待所有參與者?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外,應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取９_主要有三個方面的內(nèi)容：一是監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開；二是監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開；三是行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開。題干所述為公正原則。