2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）是指依法設(shè)立的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人?！締芜x題】

A.證券交易所

B.證券公司

C.證券登記結(jié)算公司

D.基金管理公司

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。證券交易所指依法設(shè)立的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括（   ）兩個(gè)環(huán)節(jié)。【多選題】

A.感知風(fēng)險(xiǎn)

B.分析風(fēng)險(xiǎn)

C.認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)

D.預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)

E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。

3、我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于( )起正式通過(guò)并實(shí)施?！締芜x題】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正確答案:D

答案解析:我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007年2月起正式通過(guò)并實(shí)施。

4、以下哪幾家機(jī)構(gòu)屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(  ）。【多選題】

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C.北方期貨公司

D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

E.廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

正確答案:D、E

答案解析:選項(xiàng)DE正確。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在國(guó)內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。選項(xiàng)A：“中國(guó)人民銀行”屬于我國(guó)的中央銀行，是國(guó)家機(jī)關(guān)；選項(xiàng)B：“中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)”屬于自律組織；選項(xiàng)C：“北方期貨公司”屬于證券期貨類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

5、我國(guó)中央銀行是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融的特殊的金融機(jī)構(gòu)，成立于（）。【單選題】

A.1919年

B.1948年

C.1937年

D.1926年

正確答案:B

答案解析:我國(guó)中央銀行成立于1948年（選項(xiàng)B正確）。

6、我國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行是中國(guó)建設(shè)銀行。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:我國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行是交通銀行。

7、匯率制度分為基礎(chǔ)匯率制度和浮動(dòng)匯率制度?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:匯率制度分為固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度。

8、攜帶借記卡可以避免客戶丟失現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:借記卡比現(xiàn)金或支票攜帶安全、方便，可有免除攜帶現(xiàn)金的諸多不便，因而也就避免了客戶丟失現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。

9、企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計(jì)劃來(lái)確定，在股票發(fā)行方式和股票發(fā)行定價(jià)上有較多的行政干預(yù)，這是證券發(fā)行（）的特點(diǎn)?！締芜x題】

A.核準(zhǔn)制

B.審批制

C.備案制

D.會(huì)員制

正確答案:B

答案解析:審批制的主要特點(diǎn)是：企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機(jī)構(gòu)根據(jù)額度決定；企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按照計(jì)劃來(lái)確定；發(fā)行審核直接由證監(jiān)會(huì)審批通過(guò)；在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價(jià)上有較多的行政干預(yù)。

10、(  )是商業(yè)銀行資本中最核心的部分，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的能力也最強(qiáng)?！締芜x題】

A.核心一級(jí)資本

B.附屬資本

C.扣除項(xiàng)

D.優(yōu)先股

正確答案:A

答案解析:核心一級(jí)資本是商業(yè)銀行資本中最核心的部分，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的能力也最強(qiáng)。