2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國人民銀行在反洗錢機制推行過程中，針對各地出現(xiàn)和提出的一些有代表性的問題，以（）等形式相繼下發(fā)了一批反洗錢行政規(guī)范性文件，也是金融機構(gòu)等義務(wù)主體應(yīng)當注意學(xué)習(xí)和遵循的反洗錢制度重要組成部分?！径噙x題】

A.指引

B.通知

C.信函

D.批復(fù)

E.規(guī)定

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確。除制定專門的反洗錢法律規(guī)章以外，中國人民銀行在反洗錢機制推行過程中，針對各地出現(xiàn)和提出的一些有代表性的問題，以指引、通知、批復(fù)、復(fù)函等形式相繼下發(fā)了一批反洗錢行政規(guī)范性文件，也是金融機構(gòu)等義務(wù)主體應(yīng)當注意學(xué)習(xí)和遵循的反洗錢制度重要組成部分。

2、新聞平臺收集到的信息包括（  ）?！径噙x題】

A.貨幣供應(yīng)增加或緊縮

B.消費信心指數(shù)

C.GDP增長率

D.政治恐怖主義

E.官僚主義

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:新聞平臺收集到的信息包括：貨幣供應(yīng)增加或緊縮、利率大幅變化、匯率大幅變化、國內(nèi)通脹率、GDP增長率、 消費信心指數(shù)、貿(mào)易差額、短期資本流入、股市價格指數(shù)波動、某一國家零售營業(yè)額、政局穩(wěn)定性和政治民主性、經(jīng)濟計劃的成效、政治恐怖主義、官僚主義等（選項ABCDE正確）。

3、內(nèi)部審計通過提供多種方式的服務(wù)為組織增加價值，IIA最新的內(nèi)部審計定義將內(nèi)部審計工作集中于（    ）方面?！径噙x題】

A.確認

B.咨詢服務(wù)

C.計算

D.識別

E.規(guī)避

正確答案:A、B

答案解析:內(nèi)部審計通過提供多種方式的服務(wù)為組織增加價值，IIA最新的內(nèi)部審計定義將內(nèi)部審計工作集中于確認和咨詢服務(wù)兩方面（選項AB符合題意）。

4、商業(yè)銀行可以從（）維度對貸款組合進行結(jié)構(gòu)分析，有效監(jiān)測信用組合風(fēng)險。【多選題】

A.第一

B.第二

C.第三

D.第四

E.第五

正確答案:A、B

答案解析:商業(yè)銀行的內(nèi)部評級應(yīng)具有彼此獨立、特點鮮明的兩個維度：第一維度（客戶評級）必須針對客戶的違約風(fēng)險；第二維度（債項評級）必須反映交易本身特定的風(fēng)險要素（選項AB正確）。

5、市場風(fēng)險控制中，根據(jù)不同交易策略，采用的金融產(chǎn)品不包括（）?！締芜x題】

A.遠期

B.互換

C.期權(quán)

D.掉期

正確答案:B

答案解析:市場風(fēng)險控制通常由前臺業(yè)務(wù)部門在全行的風(fēng)險偏好和限額體系下，根據(jù)不同交易策略，采用遠期、掉期、期權(quán)等金融產(chǎn)品開展主動的風(fēng)險對沖管理，以降低風(fēng)險敞口，保障金融市場業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營。

6、 金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》要求總體風(fēng)險偏好分解到的方面包括（  ）。【多選題】

A.業(yè)務(wù)條線

B.法人實體

C.具體風(fēng)險種類限額

D.個人

E.具體收益限額

正確答案:A、B、C

答案解析:金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》中特別強調(diào)了限額在傳導(dǎo)風(fēng)險偏好方面的作用，要求應(yīng)將總體風(fēng)險偏好分解到業(yè)務(wù)條線、法人實體、具體風(fēng)險種類的限額（選項ABC正確）。

7、國內(nèi)投資者投資于國外公司的普通股,該投資者希望規(guī)避本國貨幣(    )的風(fēng)險,可以通過(     )外匯遠期來對沖匯率風(fēng)險。【單選題】

A.貶值、出售

B.升值、出售

C.升值、購入

D.貶值、購入

正確答案:D

答案解析:本幣貶值 ，相當于外幣升值，因此為了規(guī)避本幣貶值 ，應(yīng)當購入外匯 （選項D符合題意）。

8、商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應(yīng)滿足的要求中，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.在選擇數(shù)據(jù)中心的地理位置時，應(yīng)充分考慮環(huán)境威脅

B.應(yīng)嚴格控制第三方人員進入安全區(qū)域

C.應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄

D.不需要將信息科技運行與系統(tǒng)開發(fā)和維護分離

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，選項D正確的說法是：應(yīng)將信息科技運行與系統(tǒng)開發(fā)和維護分離，確保信息科技部門內(nèi)部的崗位制約；對數(shù)據(jù)中心的崗位和職責(zé)作出明確規(guī)定；選項A說法正確：在選擇數(shù)據(jù)中心的地理位置時，應(yīng)充分考慮環(huán)境威脅，采取物理控制措施，監(jiān)控對信息處理設(shè)備運行構(gòu)成威脅的環(huán)境狀況，并防止因意外斷電或供電干擾影響數(shù)據(jù)中心的正常運行；選項B說法正確：應(yīng)嚴格控制第三方人員進入安全區(qū)域，如確需進入應(yīng)得到適當?shù)呐鷾剩浠顒右矐?yīng)受到監(jiān)控；選項C說法正確：應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄，采取必要的程序和技術(shù)，確保存檔數(shù)據(jù)的完整性，滿足安全保存和可恢復(fù)要求。

9、下列關(guān)于風(fēng)險的說法，不正確的是( )?！締芜x題】

A.風(fēng)險是收益的概率分布

B.風(fēng)險既是損失的來源，同時也是盈利的基礎(chǔ)

C.損失是一個事前概念，風(fēng)險是一個事后概念

D.風(fēng)險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量，但并不等同于損失本身

正確答案:C

答案解析:選項C說法不正確：損失是一個事后概念，風(fēng)險是一個事前概念。

10、商業(yè)銀行通常用來吸收預(yù)期損失的方法是（ ）?！径噙x題】

A.提取準備金

B.發(fā)行次級債券

C.沖減利潤

D.沖銷資本金

E.以上都是

正確答案:A、C

答案解析:商業(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失（選項AC正確）；利用資本金來應(yīng)對非預(yù)期損失；對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，如地震、火災(zāi)等,可以通過購買商業(yè)保險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險；但對于因衍生產(chǎn)品交易等過度投機行為所造成的災(zāi)難性損失,則應(yīng)當采取嚴格限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)/行為的做法加以規(guī)避。