2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第三部分|第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、內(nèi)部審計(jì)部門向（）負(fù)責(zé)并報(bào)告工作?！締芜x題】

A.總經(jīng)理

B.董事長(zhǎng)

C.首席風(fēng)險(xiǎn)官

D.總審計(jì)師

正確答案:D

答案解析:內(nèi)部審計(jì)部門向總審計(jì)師負(fù)責(zé)并報(bào)告工作（選項(xiàng)D正確）。

2、商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)部審計(jì)人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）?！締芜x題】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)部審計(jì)人員，原則上不得少于員工總數(shù)的1%（選項(xiàng)A正確）。

3、銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源，合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。【多選題】

A.個(gè)人素質(zhì)

B.經(jīng)驗(yàn)

C.資質(zhì)

D.專業(yè)技能

E.時(shí)間

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源，合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。

4、下列屬于商業(yè)銀行公司治理運(yùn)行機(jī)制的是（   ）?！締芜x題】

A.激勵(lì)約束

B.職責(zé)邊界

C.組織架構(gòu)

D.履職要求

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行公司治理，是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

5、商業(yè)銀行績(jī)效考核的原則主要包括（）。【多選題】

A.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

B.合規(guī)引領(lǐng)

C.戰(zhàn)略導(dǎo)向

D.綜合平衡

E.統(tǒng)一執(zhí)行

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:績(jī)效考核的五項(xiàng)原則：（1）穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；（2）合規(guī)引領(lǐng)；（3）戰(zhàn)略導(dǎo)向；（4）綜合平衡：統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控；（5）統(tǒng)一執(zhí)行。