2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第6章 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)設(shè)定的控制目標(biāo)，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)防范

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)設(shè)定的控制目標(biāo)，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這里所指的控制目標(biāo)主要是內(nèi)部控制四個(gè)方面的目標(biāo)，包括經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理有效、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)信息真實(shí)完整以及發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，在實(shí)踐中須結(jié)合實(shí)際進(jìn)一步細(xì)化。

2、國(guó)際銀行業(yè)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)都充分意識(shí)到在金融全球化的大背景下，加強(qiáng)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)成為共識(shí)，應(yīng)把（）作為銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。【單選題】

A.公司治理

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)管理

D.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

正確答案:C

答案解析:國(guó)際銀行業(yè)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)都充分意識(shí)到在金融全球化的大背景下，加強(qiáng)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)成為共識(shí)，應(yīng)把合規(guī)管理作為銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

3、以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)具備的專業(yè)從業(yè)資格的基本要求的是（）。【單選題】

A.勝任能力

B.專業(yè)水平

C.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.道德準(zhǔn)則

正確答案:A

答案解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)具備的專業(yè)從業(yè)資格包括專業(yè)水平、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、道德準(zhǔn)則三個(gè)方面。選項(xiàng)A：“勝任能力”屬于混淆選項(xiàng)。

4、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充，這三項(xiàng)信息不包括（ ）。【單選題】

A.姓名或者名稱

B.匯款人賬號(hào)

C.匯款人住所

D.備用聯(lián)系人

正確答案:D

答案解析:接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

5、（）負(fù)責(zé)組織實(shí)施內(nèi)部審計(jì)章程、中長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.首席審計(jì)官

C.總經(jīng)理

D.審計(jì)委員會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。首席審計(jì)官負(fù)責(zé)組織實(shí)施內(nèi)部審計(jì)章程、中長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃。