2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、市場準入監(jiān)管的主要目標包括（）。【多選題】

A.提高銀行的盈利能力

B.保護銀行股東的利益

C.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)

D.預防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系

E.保護存款者的利益

正確答案:C、D、E

答案解析:市場準入監(jiān)管的主要目標：（1）保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系（選項CD正確）。（2）維護銀行市場秩序。（3）保護存款者的利益（選項E正確）。

2、效果評價是風險為本監(jiān)管的落腳點，也是風險為本監(jiān)管制度有效性的根本所在?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)整改和處罰落實的情況和持續(xù)監(jiān)測的情況，評估整個監(jiān)管行動計劃的執(zhí)行效果，這是風險為本監(jiān)管的落腳點，也是風險為本監(jiān)管制度有效性的根本所在。

3、（）是由政府主導、實施的對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護存款人利益?！締芜x題】

A.證券監(jiān)管

B.風險監(jiān)管

C.銀行監(jiān)管

D.保險監(jiān)管

正確答案:C

答案解析:選項C正確：銀行監(jiān)管（Bank Regulation)是由政府主導、實施的對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護存款人利益。

4、下列選項中，不屬于銀行監(jiān)管的方法的是（）?！締芜x題】

A.監(jiān)督檢查

B.市場退出

C.資本監(jiān)管

D.市場準入

正確答案:B

答案解析:銀行監(jiān)管的方法的是：市場準入、監(jiān)督檢查、資本監(jiān)管。選項B：“市場退出”不屬于銀行監(jiān)管的方法。

5、監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行的現(xiàn)場檢查重點不包括（）?！締芜x題】

A.管理水平和內(nèi)部控制

B.市場風險敏感度

C.盈利能力

D.業(yè)務人員的專業(yè)能力

正確答案:D

答案解析:中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容包括：業(yè)務經(jīng)營的合法合規(guī)性、風險狀況和資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、盈利能力、管理水平和內(nèi)部控制、市場風險敏感度。選項D：“業(yè)務人員的專業(yè)能力”不屬于監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行的現(xiàn)場檢查重點。