2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性?！締芜x題】

A.國(guó)務(wù)院

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.銀監(jiān)會(huì)

正確答案:D

答案解析:銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

2、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)監(jiān)測(cè)崗的基本職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.組織開(kāi)展合規(guī)檢查

B.按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確

D.每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

E.不良貸款的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析

正確答案:B、C、D、E

答案解析:合規(guī)監(jiān)測(cè)崗：（1）按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表；（2）匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，建立跟蹤整改臺(tái)賬；（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確；（4）對(duì)2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)，并及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；（5）不良貸款的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)（6）參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試分析；（7）每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；（8）參與合規(guī)事項(xiàng)檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。

3、銀行內(nèi)部控制的流程包括（）?！径噙x題】

A.內(nèi)部控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行內(nèi)部控制的流程：(1)內(nèi)部控制環(huán)境。(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。(3)內(nèi)部控制措施。(4)信息交流與反饋。(5)監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

4、銀行合規(guī)管理的操作規(guī)則具體包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)部門(mén)應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.銀行合規(guī)部門(mén)應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源

C.銀行合規(guī)部門(mén)的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)

E.合規(guī)部門(mén)的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的定期復(fù)查

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行合規(guī)管理的操作規(guī)則 ：1.銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。2.銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。 3.銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并向董事會(huì)報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。  4.銀行合規(guī)政策要求高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén) 。5.獨(dú)立性—合規(guī)部門(mén)應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。 6.資源—銀行合規(guī)部門(mén)應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源。7.合規(guī)部門(mén)職責(zé)—銀行合規(guī)部門(mén)的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 8.與內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系—合規(guī)部門(mén)的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的定期復(fù)查。 9.跨境問(wèn)題—銀行應(yīng)該遵守所有開(kāi)展業(yè)務(wù)所在國(guó)家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門(mén)的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門(mén)的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 10.外包—合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 

5、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)監(jiān)測(cè)崗的基本職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，建立跟蹤整改臺(tái)賬

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確

C.每年對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試分析

正確答案:C

答案解析:合規(guī)監(jiān)測(cè)崗：（1）按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表；（2）匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，建立跟蹤整改臺(tái)賬；（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，確保各項(xiàng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確；（4）對(duì)2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)，并及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；（5）不良貸款的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)（6）參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試分析；（7）每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；（8）參與合規(guī)事項(xiàng)檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。