2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)主管崗的基本職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.制定年度工作計(jì)劃、落實(shí)各崗位責(zé)任制

B.組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)

C.督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務(wù)條線履職

D.組織開展合規(guī)檢查

正確答案:B

答案解析:合規(guī)主管崗：（1）制定年度工作計(jì)劃、落實(shí)各崗位責(zé)任制；（2）督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務(wù)條線履職；（3）組織開展合規(guī)檢查；（4）組織大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)；（5）對(duì)到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進(jìn)行跟蹤督辦；（6）緩收利息的審核、申報(bào)；（7）按程序上報(bào)合規(guī)工作報(bào)告。

2、以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施的是（）?！径噙x題】

A.會(huì)計(jì)核算

B.外包管理

C.公司治理

D.內(nèi)控制度

E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

正確答案:A、B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施主要包括：內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信息系統(tǒng)、崗位設(shè)置、員工管理、授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、監(jiān)控對(duì)賬、外包管理和投訴處理。

3、建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營(yíng)管理信息，確保信息的（）?！径噙x題】

A.真實(shí)

B.準(zhǔn)確

C.完整

D.連續(xù)

E.可塑性

正確答案:B、C、D、E

答案解析:建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營(yíng)管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可塑性。

4、完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求，其要求不包括（）?！締芜x題】

A.機(jī)構(gòu)設(shè)置要合法科學(xué)

B.內(nèi)控制度的體系要全面

C.規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約

D.有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組

正確答案:B

答案解析:完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求。首先，機(jī)構(gòu)設(shè)置要合法科學(xué)；其次，規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約；再次，為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組，如資產(chǎn)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)、“三防一?！鳖I(lǐng)導(dǎo)小組、保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組等等，并按巴塞爾委員會(huì)的要求，成立內(nèi)審委員會(huì)，形成稽核部門對(duì)內(nèi)審委員會(huì)負(fù)責(zé)，內(nèi)審委員會(huì)對(duì)法人負(fù)責(zé)的制度。

5、（），巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件?！締芜x題】

A.2004年4月29日

B.2005年4月29日

C.2004年6月29日

D.2005年6月29日

正確答案:B

答案解析:2005年4月29日巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件，指導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)部門和專職合規(guī)崗位，支持和協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。