2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在銀行內(nèi)部控制中，為了加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系，需采取的措施包括（）?！径噙x題】

A.要全面、動態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)

B.有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會或領(lǐng)導(dǎo)小組

C.要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系

D.要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇

E.要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度

正確答案:A、C、D、E

答案解析:加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系：首先，要全面、動態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)。每設(shè)立一個新崗位，每開展一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，其管理辦法、操作規(guī)程、制約措施都必須及時配套。其次，要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系。要通過授權(quán)、授信，明確各部門、各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限；健全崗位責(zé)任制，明確職責(zé)，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。第三，要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇。此外，要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度。

2、（）是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工。【單選題】

A.獨(dú)立性原則

B.系統(tǒng)性原則

C.合規(guī)性原則

D.全員參與原則

正確答案:D

答案解析:全員參與原則，是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工。

3、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)審核崗的基本職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)

B.對新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書

C.組織開展合規(guī)知識培訓(xùn)

D.對外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

E.參與對各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)審核崗：（1）負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)，對各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核；（2）對新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書；（3）組織開展合規(guī)知識培訓(xùn)；（4）對外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；（5）做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測算；六、每季對各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析；（6）參與對各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。

4、合規(guī)管理則是指通過一個獨(dú)立的機(jī)制來（）銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?！径噙x題】

A.識別

B.評估

C.提供咨詢

D.報(bào)告

E.監(jiān)控

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)管理則是指通過一個獨(dú)立的機(jī)制來識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

5、銀行是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè)，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過程，這就要求（）?！径噙x題】

A.必須改變粗放式管理的套路

B.在銀行內(nèi)部要形成濃厚的合規(guī)文化，做到人人合規(guī)

C.建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法

D.所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個人品行

E.銀行內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:這就要求銀行必須改變粗放式管理的套路，建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法，而且在銀行內(nèi)部，要形成濃厚的合規(guī)文化，做到人人合規(guī)。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識和行為規(guī)范。銀行內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制， 以及相應(yīng)的激勵約束體制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍， 進(jìn)而逐步形成全新的中國銀行業(yè)經(jīng)營管理的合規(guī)文化。