2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)講，理財(cái)師的客戶資源也是其最重要的財(cái)富?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)講，理財(cái)師的個(gè)人專業(yè)品牌也是其最重要的財(cái)富。

2、在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循相應(yīng)原則，主要包括（       ）。【多選題】

A.及時(shí)原則

B.了解原則

C.誠(chéng)信原則

D.公平原則

E.連續(xù)性原則

正確答案:B、C、E

答案解析:在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循相應(yīng)原則只有包括：選項(xiàng)B：了解原則：應(yīng)以充分了解客戶真實(shí)需求為基礎(chǔ)，選擇與客戶情況、財(cái)務(wù)目標(biāo)及方案實(shí)施要求相一致的金融產(chǎn)品和服務(wù)；選項(xiàng)C：誠(chéng)信原則：理財(cái)師應(yīng)對(duì)提供給客戶的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行深入的調(diào)查和恰當(dāng)?shù)脑u(píng)估，在有效的信息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇和確定相應(yīng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)；選項(xiàng)E：連續(xù)性原則：由于理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施時(shí)間跨度可能較長(zhǎng)，理財(cái)師一方面應(yīng)向客戶提供持續(xù)的信息反饋、建議和專業(yè)指導(dǎo)意見(jiàn)，另一方面要為客戶建立完整的客戶檔案，即使在本人因?yàn)楣ぷ髡{(diào)動(dòng)等原因不能再服務(wù)客戶時(shí)，不同的理財(cái)師也可以為某一特定客戶的理財(cái)方案的執(zhí)行和實(shí)施提供連續(xù)性金融服務(wù)。

3、教育規(guī)劃可以包括客戶自身教育規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:教育規(guī)劃可以包括客戶自身教育規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種。

4、理財(cái)規(guī)劃師收集客戶信息時(shí)，做法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息要有充分地了解

B.雙向溝通，讓客戶發(fā)表自己的觀點(diǎn)

C.注意觀察客戶的肢體語(yǔ)言

D.對(duì)客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D做法不正確：對(duì)客戶與理財(cái)相關(guān)的信息作必要了解，而不是去打探隱私。

5、理財(cái)師在確定客戶的理財(cái)目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:理財(cái)師在確定客戶的理財(cái)目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)。