2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下關(guān)于資本監(jiān)管的具體措施的說(shuō)法中，正確的是（）?！径噙x題】

A.有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

B.商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任

C.監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)管檢查

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排

E.董事會(huì)和高級(jí)管理層建立完善的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，識(shí)別、計(jì)量和報(bào)告所有重要的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法正確：有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束。選項(xiàng)BDE說(shuō)法正確：商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任，并應(yīng)建立完善的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，識(shí)別、計(jì)量和報(bào)告所有重要的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)、客觀地評(píng)估這些風(fēng)險(xiǎn)和分配相應(yīng)的資本，并制定保持資本水平的戰(zhàn)略和相應(yīng)的制度安排。選項(xiàng)C說(shuō)法正確：監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查,確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。

2、銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充是指（）?！締芜x題】

A.信息披露

B.資本監(jiān)管

C.外部審計(jì)

D.市場(chǎng)準(zhǔn)入

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充，根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的建議，銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)把注冊(cè)會(huì)計(jì)師看做是他們最重要的代理人，利用注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立、公正地評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)管理信息，有效制約和監(jiān)督管理層的行為。

3、效率原則，是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。

4、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于（）?！締芜x題】

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5%和10.5%（選項(xiàng)B正確）。

5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)包括()?！径噙x題】

A.管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

B.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益

C.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心

D.通過(guò)金融、相關(guān)金融知識(shí)的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

E.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

正確答案:B、C、D、E

答案解析:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在總結(jié)國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出了四條銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)：（1）通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益（選項(xiàng)B正確）；（2）通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心（選項(xiàng)C正確）；（3）通過(guò)相關(guān)金融知識(shí)的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解（選項(xiàng)D正確）；（4）努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定（選項(xiàng)E正確）。在總結(jié)和借鑒國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出了“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念。選項(xiàng)A：“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”不是目標(biāo)，是監(jiān)管理念。