2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務中的操作風險是(    )?！締芜x題】

A.委托方偽造收付款憑證騙取資金

B.代客理財產(chǎn)品由于市場利率波動而造成損失

C.客戶通過代理收付款進行洗錢活動

D.業(yè)務員貪污或截留代理業(yè)務手續(xù)費

正確答案:B

答案解析: 選項B：代客理財產(chǎn)品由于市場利率波動而造成損失是市場風險。

2、下列不屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部欺詐事件”類別的是（）?！締芜x題】

A.第三方故意騙取財產(chǎn)

B.第三方故意搶劫財產(chǎn)

C.故意騙取、盜用財產(chǎn)

D.偽造要件

正確答案:C

答案解析:外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件。內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件（選項C符合題意）。

3、業(yè)務連續(xù)性計劃應當是一個全面的計劃，與商業(yè)銀行經(jīng)營的規(guī)模和復雜性相適應，強調(diào)操作風險識別、緩釋、恢復以及持續(xù)計劃，具體包括（ ）?！径噙x題】

A.業(yè)務和技術風險評估

B.恰當?shù)闹卫斫Y構

C.危機和事故管理

D.持續(xù)經(jīng)營意識培訓

E.面對災難時的風險控制措施

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確。業(yè)務連續(xù)性計劃應當是一個全面的計劃,與商業(yè)銀行經(jīng)營的規(guī)模和復雜性相適應,強調(diào)操作風險識別、緩釋、恢復以及持續(xù)計劃,具體包括:業(yè)務和技術風險評估、面對災難時的風險緩釋措施、常年持續(xù)性/經(jīng)營性的恢復程序和計劃、恰當?shù)闹卫斫Y構、危機和事故管理、持續(xù)經(jīng)營意識培訓等方面。

4、下列不屬于資金交易業(yè)務的主要操作風險點的是( )。【單選題】

A.前臺交易

B.中臺風險管理

C.評級授信

D.后臺結算清算

正確答案:C

答案解析:從資金交易業(yè)務流程來看，資金交易業(yè)務的主要操作風險點可分為前臺交易、中臺風險管理、后臺結算／清算三個環(huán)節(jié)（選項C符合題意）。

5、以下關于標準法、替代標準法和高級計量法的論述，正確的是( )。【多選題】

A.基本指標法比較簡單

B.實施高級計量法必須經(jīng)過監(jiān)管部門的提前核準

C.鼓勵采用基本指標法的銀行遵循2003年2月發(fā)布的指引《操作風險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健做法》

D.銀行實施標準法時，銀行的董事會和高級管理層適當積極參與操作風險管理框架的監(jiān)督

E.商業(yè)銀行可以選擇標準法、替代標準法或高級計量法來計量操作風險監(jiān)管資本

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項AE論述正確：基本指標法實施基礎條件：基本指標法比較簡單，監(jiān)管當局未對采用該方法的銀行提出具體標準，但是，鼓勵采用此法的銀行遵循2003年2月發(fā)布的指引《操作風險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健做法》。選項D論述正確：標準法實施基礎條件：銀行實施標準法必須至少符合監(jiān)管當局以下規(guī)定：銀行的董事會和高級管理層適當積極參與操作風險管理框架的監(jiān)督；銀行的操作風險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效；有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領域采用標準法。選項B論述正確：高級計量法實施基礎條件：銀行實施高級計量法必須經(jīng)過監(jiān)管部門的提前核準，且滿足定性和定量兩方面標準。選項E論述正確：商業(yè)銀行可以選擇標準法、替代標準法或高級計量法來計量操作風險監(jiān)管資本。