2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列理財(cái)客戶的信息中，可以進(jìn)行定量化衡量的是（ ）?！締芜x題】

A.收入與支出

B.投資偏好

C.健康狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)特征

正確答案:A

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息：選項(xiàng)A：收入與支出屬于定量信息，因此可以定量化衡量；選項(xiàng)B：投資偏好屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項(xiàng)C：健康狀況屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)特征屬于定性信息，不可以定量化衡量。

2、客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，說明客戶實(shí)現(xiàn)了（）。【單選題】

A.財(cái)務(wù)安全

B.財(cái)務(wù)自由

C.財(cái)富增值

D.財(cái)富保障

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作；選項(xiàng)A：財(cái)務(wù)安全是指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀充滿信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)；選項(xiàng)C：財(cái)富增值主要解決的財(cái)務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃；選項(xiàng)D：財(cái)富保障主要指針對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃。

3、對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)講，理財(cái)師的客戶資源也是其最重要的財(cái)富?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)講，理財(cái)師的個(gè)人專業(yè)品牌也是其最重要的財(cái)富。

4、下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的表述有誤的是（ ）?！締芜x題】

A.稅務(wù)規(guī)劃目的是充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化

B.理財(cái)師的工作重心是財(cái)務(wù)資源綜合規(guī)劃服務(wù)

C.能夠?qū)崿F(xiàn)客戶的各項(xiàng)財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由

D.是稅務(wù)會(huì)計(jì)師的工作

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：在理財(cái)行業(yè)得到蓬勃發(fā)展后，理財(cái)師的工作重心逐漸由早期的“投資顧問”服務(wù)轉(zhuǎn)向包括“財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃”在內(nèi)的財(cái)務(wù)資源綜合規(guī)劃服務(wù)，必要時(shí)理財(cái)師應(yīng)該和會(huì)計(jì)師或?qū)I(yè)稅務(wù)顧問一道完成相關(guān)規(guī)劃工作。

5、家庭收支平衡規(guī)劃的內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.家庭消費(fèi)收入

B.家庭消費(fèi)支出

C.債務(wù)規(guī)劃

D.現(xiàn)金管理

正確答案:A

答案解析:家庭收支平衡規(guī)劃的內(nèi)容，包括家庭消費(fèi)支出、債務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金管理；債務(wù)管理其實(shí)就是個(gè)人、家庭不同時(shí)期收支平衡的問題。選項(xiàng)A：家庭消費(fèi)收入的說法有誤。