2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二部分|第五章 理財(cái)與同業(yè)業(yè)務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（ ）?！締芜x題】

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的30%。

2、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)?shù)囊笳f法錯(cuò)誤的是（ ）。【單選題】

A.明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)

B.不得簡(jiǎn)單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道

C.所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品

D.在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系，明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)，并符合該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的相關(guān)法律關(guān)系；（2）所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）；（3）切實(shí)履行投資管理職責(zé)，不得簡(jiǎn)單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道；（4）充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息，并在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息。

3、單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的（ ）?！締芜x題】

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

正確答案:D

答案解析:單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的50%。

4、依據(jù)（ ）原則，在特定目的載體所投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)項(xiàng)下，保付行、承兌行、開證行等承擔(dān)付款責(zé)任的主體，可認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體。【單選題】

A.依法合規(guī)

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

C.集中管理及總量控制

D.實(shí)質(zhì)重于形式

正確答案:D

答案解析:依據(jù)實(shí)質(zhì)重于形式原則，在特定目的載體所投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)項(xiàng)下，保付行、承兌行、開證行等承擔(dān)付款責(zé)任的主體，可認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體。

5、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、（ ）等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰。【多選題】

A.投資組合

B.估值方法

C.托管安排

D.風(fēng)險(xiǎn)

E.收費(fèi)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、投資組合、估值方法、托管安排、風(fēng)險(xiǎn)和收費(fèi)等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰。