2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第四部分|第一章 銀行基本法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個人不得拒收?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個人不得拒收。

2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）?！締芜x題】

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人。

3、洗錢的哪個階段被形象的描述為“甩干”（）?！締芜x題】

A.處置階段

B.培植階段

C.融合階段

D.以上均不是

正確答案:C

答案解析:洗錢的過程通常被分為三個階段即處置階段、培植階段、融合階段。融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏ǎ瑸榉缸锏脕淼呢敻惶峁┍砻娴暮戏ㄑ谏w，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的犯罪收益，將清洗后的錢集中起來使用。

4、保密天堂較為典型的國家和地區(qū)有（）?！径噙x題】

A.瑞士

B.巴哈馬

C.巴西

D.巴拿馬

E.開曼

正確答案:A、B、D、E

答案解析:保密天堂較為典型的國家和地區(qū)有瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國。

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合法定要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合法定要求的客戶身份識別措施的，(   )?！締芜x題】

A.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

B.由該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

C.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)為履行客戶身份識別義務(wù)的主要責(zé)任,第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的次要責(zé)任

D.由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

正確答案:A

答案解析:金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。