2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、發(fā)行金融債券的主體有（ ）?！径噙x題】

A.政策性銀行

B.中央銀行

C.商業(yè)銀行

D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

E.其他金融機(jī)構(gòu)

正確答案:A、C、D、E

答案解析:我國(guó)金融債券，是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。主要包括：政策性金融債券，即由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行發(fā)行的債券；商業(yè)銀行債券，包括商業(yè)銀行普通債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券等；其他金融債券，即企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的金融債券。

2、銀行績(jī)效考評(píng)的程序包括（    ）。【單選題】

A.總行→分行→支行

B.總行→支行→分行

C.分行→支行→總行

D.支行→分行→總行

正確答案:A

答案解析:銀行績(jī)效考評(píng)的程序：組織關(guān)鍵績(jī)效目標(biāo)計(jì)劃的確定。在每年年初，通過(guò) 對(duì)總行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)綜合指標(biāo)的橫向與縱向分解，確定各分行、各部門(mén)的年度關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；通過(guò)對(duì)總行重點(diǎn)工作任務(wù)的分解，結(jié)合組織職能 以及內(nèi)外部客戶的需求，確定各分行、各部門(mén)的關(guān)鍵任務(wù)指標(biāo)；各分 行結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，對(duì)分行的綜合經(jīng)營(yíng)指標(biāo)及關(guān)鍵性工作任務(wù)進(jìn)行 橫向與縱向分解，設(shè)定分行部門(mén)及各支行的年度關(guān)鍵績(jī)效考核目標(biāo)。

3、商業(yè)銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.全覆蓋原則

B.合法合規(guī)原則

C.審慎性原則

D.制衡性原則

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下四項(xiàng)原則：1.全覆蓋原則2.制衡性原則3.審慎性原則4.相匹配原則

4、以下屬于狹義貨幣的有（）?！径噙x題】

A.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款

B.流通中現(xiàn)金

C.企業(yè)單位定期存款

D.農(nóng)村存款

E.企業(yè)單位活期存款

正確答案:B、D、E

答案解析:現(xiàn)階段,我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次:M0=流通中現(xiàn)金M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款 M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款 其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力; M2被稱為廣義貨幣; M2與M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買(mǎi)力。

5、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定【單選題】

A.20

B.30

C.45

D.60

正確答案:B

答案解析:對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定

6、以下不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）?！締芜x題】

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.信托公司

C.農(nóng)村信用合作社

D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

正確答案:C

答案解析:非銀行金融機(jī)構(gòu)是金融體系的重要組成部分。銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)(不含保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu))主要有金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。

7、下列不屬于由內(nèi)部流程引起操作風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）?！締芜x題】

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

B.結(jié)算/支付錯(cuò)誤

C.交易／定價(jià)錯(cuò)誤

D.數(shù)據(jù)／信息質(zhì)量

正確答案:D

答案解析:數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量屬于系統(tǒng)缺陷。

8、金融衍生品交易的品種有（）。【多選題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.匯率期貨

C.利率期貨

D.股指期貨

E.交叉期貨

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確。金融衍生品交易的三大品種：股指期貨、利率期貨、匯率期貨以及相對(duì)應(yīng)的期權(quán)交易。

9、銀行合規(guī)管理的獨(dú)立性不體現(xiàn)在（）?！締芜x題】

A.合規(guī)部門(mén)應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由多名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.在合規(guī)部門(mén)職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的其他職責(zé)產(chǎn)生利益沖突

D.合規(guī)部門(mén)職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

正確答案:B

答案解析:獨(dú)立性：1.合規(guī)部門(mén)應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。2.應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。3.在合規(guī)部門(mén)職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的其他職責(zé)產(chǎn)生利益沖突。4.合規(guī)部門(mén)職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。

10、我國(guó)的資本市場(chǎng)主要包括(      )?！締芜x題】

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)

B.股票市場(chǎng)和債券回購(gòu)市場(chǎng)

C.債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)

正確答案:C

答案解析:資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。在資本市場(chǎng)上，發(fā)行主體所籌集的資金大多用于擴(kuò)大再生產(chǎn)的投資，融通的資金期限長(zhǎng)、流動(dòng)性相對(duì)較差、風(fēng)險(xiǎn)較大而收益相對(duì)較高。資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等（選項(xiàng)C正確）。貨幣市場(chǎng)包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)。