2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容。【單選題】

A.投資理念的教育

B.調(diào)整客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.對(duì)未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:A

答案解析:普通客戶對(duì)投資理論和投資策略了解甚少，因此，投資理念的教育是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容。

2、現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的（）?！締芜x題】

A.所有支出預(yù)算

B.基本家庭生活支出預(yù)算

C.固定支出預(yù)算

D.主要支出預(yù)算

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的主要支出預(yù)算。

3、理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性，簡(jiǎn)單來說就是（）?！締芜x題】

A.用通俗的文字去介紹和解釋專業(yè)用語(yǔ)

B.方案中的建議、措施既具有可操作性，又能取得預(yù)期的效果

C.必須邏輯分明、條理清晰

D.信息數(shù)據(jù)、分析結(jié)論和形式應(yīng)前后一致

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性，簡(jiǎn)單來說就是方案中的建議、措施既具有可操作性，又能取得預(yù)期的效果。

4、理財(cái)規(guī)劃書的裝訂需要奢華，以體現(xiàn)理財(cái)師及其所代表的金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平和專業(yè)性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的裝訂不需奢華，但至少是專業(yè)、整潔的；做到“十無”：無臟、無折角、無多頁(yè)、無缺頁(yè)、無顛倒、無混裝、無漏釘、無重釘、無毛茬、無缺損。

5、理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括（）。【多選題】

A.客戶的收入增長(zhǎng)率

B.價(jià)格上漲因素及其影響

C.假設(shè)客戶的退休年齡

D.可配置投資性資產(chǎn)的確定

E.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括：1.客戶的收入增長(zhǎng)率；2.價(jià)格上漲因素及其影響，包括學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、各類預(yù)算增長(zhǎng)率等；3.假設(shè)客戶的退休年齡；4.可配置投資性資產(chǎn)的確定；5.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡；6.各項(xiàng)收支基數(shù)的確定（在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當(dāng)前所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題相關(guān)支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。