2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)檢查崗重點(diǎn)檢查的是（）?！締芜x題】

A.制度執(zhí)行合規(guī)

B.流程應(yīng)用合規(guī)

C.責(zé)任認(rèn)定合規(guī)

D.業(yè)務(wù)辦理合規(guī)

正確答案:C

答案解析:合規(guī)檢查崗是以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。

2、銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。【單選題】

A.獨(dú)立性原則

B.系統(tǒng)性原則

C.管理地位與職責(zé)明確原則

D.合理性原則

正確答案:D

答案解析:銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性、系統(tǒng)性、全員參與、強(qiáng)制性、管理地位與職責(zé)明確的科學(xué)管理原則。

3、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)審核崗的基本職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)

B.對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書

C.組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)

D.對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

E.參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)審核崗：（1）負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)，對(duì)各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核；（2）對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書；（3）組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)；（4）對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；（5）做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測(cè)算；六、每季對(duì)各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析；（6）參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。

4、董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)應(yīng)該對(duì)銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況（）至少進(jìn)行一次評(píng)估。【單選題】

A.每個(gè)月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正確答案:D

答案解析:董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)應(yīng)該對(duì)銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況每年至少進(jìn)行一次評(píng)估。

5、在銀行內(nèi)部控制中，為了加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系，需采取的措施包括（）。【多選題】

A.要全面、動(dòng)態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)

B.有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組

C.要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系

D.要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇

E.要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度

正確答案:A、C、D、E

答案解析:加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系：首先，要全面、動(dòng)態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)。每設(shè)立一個(gè)新崗位，每開展一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，其管理辦法、操作規(guī)程、制約措施都必須及時(shí)配套。其次，要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系。要通過授權(quán)、授信，明確各部門、各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限；健全崗位責(zé)任制，明確職責(zé)，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。第三，要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇。此外，要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度。