2022年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列金融機(jī)構(gòu)中不受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管的是（）?！締芜x題】

A.國有商業(yè)銀行

B.中國境內(nèi)的外資銀行

C.國家外匯管理局

D.政策性銀行

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

2、合格投資者若為自然人的，其家庭金融資產(chǎn)應(yīng)不低于（ ）元人民幣?！締芜x題】

A.100萬

B.200萬

C.300萬

D.500萬

正確答案:D

答案解析:合格投資者若為自然人的，其家庭金融資產(chǎn)應(yīng)不低于500萬元人民幣。

3、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定?！締芜x題】

A.1

B.3

C.6

D.4

正確答案:C

答案解析:對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

4、以下屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管主要職責(zé)的是（）?！径噙x題】

A.接受單位和個(gè)人對洗錢活動(dòng)的舉報(bào)

B.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

C.審查新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案

D.向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

E.參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

正確答案:B、C、E

答案解析:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管職責(zé)主要有:1.參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;2.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;3.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;4.審查新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案,對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn);5.法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，或未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的，違法所得五十萬元以上的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定沒收違法所得，并處（）罰款。【單選題】

A.一倍以上五倍以下

B.一倍以上三倍以下

C.五十萬元以上二百萬元以下

D.五十萬元以上一百萬元以下

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，或未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款。

6、分析貸款結(jié)構(gòu)可以反映銀行的資金來源情況，并一定程度上反映了銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展水平和市場地位。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:分析負(fù)債結(jié)構(gòu)可以反映銀行的資金來源情況，并一定程度上反映了銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展水平和市場地位。

7、信用證項(xiàng)下的匯票需要附商業(yè)票據(jù)才可以結(jié)算的屬于（）?！締芜x題】

A.跟單商業(yè)信用證

B.光票信用證

C.可撤銷信用證

D.不可撤銷信用證

正確答案:A

答案解析:信用證項(xiàng)下的匯票如附有商業(yè)單據(jù)則稱為跟單商業(yè)信用證。

8、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場上引起的反應(yīng)為( )?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

C.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。

9、（ ）是指金融機(jī)構(gòu)購買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為?！締芜x題】

A.同業(yè)借款

B.同業(yè)代付

C.同業(yè)拆借

D.同業(yè)投資

正確答案:D

答案解析:同業(yè)投資是指金融機(jī)構(gòu)購買（或委托其他金融機(jī)構(gòu)購買）同業(yè)金融資產(chǎn)（包括但不限于金融債、次級債等在銀行間市場或證券交易所市場交易的同業(yè)金融資產(chǎn)）或特定目的載體（包括但不限于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托投資計(jì)劃、證券投資基金、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司及子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等）的投資行為。

10、商業(yè)銀行在銀行體系中占有重要的地位，在（）中起著主導(dǎo)作用?！締芜x題】

A.存貸業(yè)務(wù)

B.信用活動(dòng)

C.投資理財(cái)

D.金融企業(yè)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。商業(yè)銀行在銀行體系中占有重要的地位，在信用活動(dòng)中起著主導(dǎo)作用。