2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策。 ；【單選題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.銀行內(nèi)部的各個(gè)部門]及其人員

正確答案:C

答案解析:按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策。

2、以下說法中不正確的是( )?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款

C.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事，監(jiān)事及其近親屬

D.關(guān)系人包括管理人員，信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！薄扒翱钏Q關(guān)系人是指：(一)商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；(二)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織?！彼^“關(guān)系人”，是指具有特殊身份而可能與商業(yè)銀行之間存在直接利害關(guān)系，并且可能因此影響商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)或管理活動(dòng)的人。

3、財(cái)務(wù)公司不能向成員單位開展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:財(cái)務(wù)公司可以向成員單位開展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù)。

4、為了限制貸款過于集中于某些或某個(gè)借款人，監(jiān)管部門制定了相應(yīng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，商業(yè)銀行對(duì)單一客戶的貸款總額不得高于銀行資本凈額的（）?！締芜x題】

A.10%

B.50%

C.30%

D.15%

正確答案:A

答案解析:為了限制貸款過于集中于某些或某個(gè)借款人，監(jiān)管部門制定了相應(yīng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，包括商業(yè)銀行對(duì)最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50%，對(duì)單一客戶的貸款總額不得高于銀行資本凈額的10%（選項(xiàng)A正確），對(duì)單一集團(tuán)客戶的授信總額不得高于銀行資本凈額的15%。

5、我國目前銀行業(yè)不足的地方不包括（  ；）?！締芜x題】

A.市場(chǎng)化程度

B.立法保障體系

C.機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系

D.市場(chǎng)開發(fā)

正確答案:D

答案解析:就我國而言，銀行業(yè)的市場(chǎng)化程度、立法保障體系、機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系等尚存不足。選項(xiàng)D：“市場(chǎng)開發(fā)”屬于混淆選項(xiàng)。

6、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充，這三項(xiàng)信息不包括（ ）?！締芜x題】

A.姓名或者名稱

B.匯款人賬號(hào)

C.匯款人住所

D.備用聯(lián)系人

正確答案:D

答案解析:接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

7、財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券是指財(cái)務(wù)公司為改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行金融債券融出資金的行為。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券是指財(cái)務(wù)公司為改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為。

8、采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行，保證是無條件可撤銷的?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行，保證必須為無條件不可撤銷的。

9、銀行在辦理各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)時(shí)，如實(shí)將辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的貸款發(fā)放、收回等各種信息數(shù)據(jù)登記報(bào)送到（  ； ）和企業(yè)征信基本數(shù)據(jù)庫中?！締芜x題】

A.銀行信貸咨詢系統(tǒng)

B.銀行結(jié)算登記機(jī)構(gòu)

C.銀行管理中心

D.銀行數(shù)據(jù)系統(tǒng)

正確答案:A

答案解析:如實(shí)將辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的貸款發(fā)放、收回等各種信息數(shù)據(jù)登記報(bào)送到銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)和企業(yè)征信基本數(shù)據(jù)庫中。

10、針對(duì)國家風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法，計(jì)量方法至少應(yīng)當(dāng)滿足（）的要求?！径噙x題】

A.能夠跨越不同的時(shí)間進(jìn)行計(jì)量

B.能夠覆蓋所有重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類型的風(fēng)險(xiǎn)

C.能夠在單一和并表層面按國別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

D.能夠根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和無風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量國別風(fēng)險(xiǎn)

E.能夠充分考慮國別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果

正確答案:B、C、D

答案解析:針對(duì)國家風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法，計(jì)量方法至少應(yīng)當(dāng)滿足以下的要求：（1）能夠覆蓋所有重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類型的風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B正確）；（2）能夠在單一和并表層面按國別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)C正確）；（3）能夠根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和無風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量國別風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)D正確）。