2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一部分|第三章 金融市場(chǎng)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的( )功能。【單選題】

A.貨幣資金融通

B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資源配置

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能：金融市場(chǎng)上的金融工具能夠?yàn)橥顿Y者提供保值和增值的途徑，多元化的金融工具也為投資者提供了分散風(fēng)險(xiǎn)的可能。金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

2、金融市場(chǎng)的二級(jí)市場(chǎng)是指（ ）?！締芜x題】

A.流通市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)

C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)

正確答案:A

答案解析:按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。（1）發(fā)行市場(chǎng)也稱為一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。發(fā)行過(guò)程一般需要通過(guò)中間機(jī)構(gòu)即證券經(jīng)紀(jì)人辦理。證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行。（2）流通市場(chǎng)也稱為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具（如債券、股票等）進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)可以為有價(jià)證券提供流動(dòng)性，使證券持有者隨時(shí)賣掉手中的有價(jià)證券得以變現(xiàn)（選項(xiàng)A正確）。

3、下列金融工具中，屬于間接融資工具的有( ； ； ； ； )?！径噙x題】

A.可轉(zhuǎn)讓大額存單

B.公司股票

C.人壽保險(xiǎn)單

D.企業(yè)債券

E.銀行承兌匯票

正確答案:A、C、E

答案解析:間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等（選項(xiàng)ACE正確）；直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。

4、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)是（）?！径噙x題】

A.制定證券業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

B.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

C.組織證券從業(yè)人員水平考試

D.負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試

E.組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)是：（1）制定證券業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范（選項(xiàng)A正確）；（2）負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)（選項(xiàng)B正確）；（3）組織證券從業(yè)人員水平考試（選項(xiàng)C正確）；（4）負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試（選項(xiàng)D正確）；（5）組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作（選項(xiàng)E正確）。

5、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)自律組織，在華外資金融機(jī)構(gòu)不可以加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:凡經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的、具有獨(dú)立法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含在華外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))以及經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)、具有獨(dú)立法人資格、在民政部門登記注冊(cè)的各省(自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市)銀行業(yè)協(xié)會(huì)均可申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位。