2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二部分|第五章 理財與同業(yè)業(yè)務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則是（ ）?！締芜x題】

A.成本可控、風(fēng)險可算、信息充分披露

B.成本可算、風(fēng)險可控、信息部分披露

C.成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露

D.成本可控、風(fēng)險可算、信息部分披露

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

2、合格投資者投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于（ ）元人民幣?！締芜x題】

A.30萬

B.40萬

C.60萬

D.100萬

正確答案:D

答案解析:合格投資者投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。

3、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責(zé)，投資者自擔(dān)投資風(fēng)險并獲得收益?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責(zé)，投資者自擔(dān)投資風(fēng)險并獲得收益。

4、商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形（ ）?！径噙x題】

A.通過本行電子銀行銷售理財產(chǎn)品

B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

C.采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物等方式銷售理財產(chǎn)品

D.挪用投資者資金

E.通過其他商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品

正確答案:B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形：（1）將存款作為理財產(chǎn)品銷售，將理財產(chǎn)品作為存款銷售，將理財產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售；（2）采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物等方式銷售理財產(chǎn)品；（3）銷售人員代替投資者簽署文件；（4）挪用投資者資金；（5）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他情形。

5、商業(yè)銀行總行對特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)實(shí)施的管理不包括（ ）?！締芜x題】

A.分散管理

B.統(tǒng)一授權(quán)

C.準(zhǔn)入

D.定價機(jī)制

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行總行對特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)實(shí)施集中總量控制、統(tǒng)一授權(quán)、準(zhǔn)入、定價機(jī)制和表內(nèi)外集中統(tǒng)一授信管理，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約化、專業(yè)化、規(guī)范化運(yùn)作。