2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、按照不同風險因子，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險限額可分為（）?！径噙x題】

A.市場風險限額

B.集中度限額

C.久期限額

D.信用風險限額

E.流動性風險限額

正確答案:B、C

答案解析:選項BC正確：按照不同風險因子，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險限額可分為：敞口限額、集中度限額、止損限額、久期限額、杠桿率限額。按照涉及風險類型的劃分標準，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險限額的主要類型有：市場風險限額、信用風險限額、流動性風險限額。

2、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理原則不包括（  ）?！径噙x題】

A.統(tǒng)一性原則

B.及時性原則

C.審慎性原則

D.有效性原則

E.統(tǒng)籌性原則

正確答案:B、C

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理原則包括：（1）統(tǒng)一性原則；（2）全面性原則；（3）適應(yīng)性原則；（4）有效性原則；（5）統(tǒng)籌性原則。選項B：及時性原則屬于混淆選項；選項C：審慎性原則屬于混淆選項。

3、中國香港金融管理局在（）對其部門進行調(diào)整和重組，新設(shè)立銀行操守部，重點在于對不良行為強化問責和處罰力度?！締芜x題】

A.2011年

B.2012年

C.2015年

D.2016年

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中國香港金融管理局在2011年對其部門進行調(diào)整和重組，新設(shè)立銀行操守部，重點在于對不良行為強化問責和處罰力度。日本近十年來也在不斷強化行為監(jiān)管和消費者權(quán)益保護的規(guī)制建設(shè)。新加坡在危機后發(fā)布《金融機構(gòu)董事會和高管人員公平交易職責指引》，強化金融機構(gòu)將公平交易作為企業(yè)文化的核心等。

4、新產(chǎn)品／新業(yè)務(wù)的風險防控措施應(yīng)根據(jù)不同風險點和風險等級，有針對地逐項制定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)新產(chǎn)品／新業(yè)務(wù)的不同風險點和風險等級，綜合考慮風險控制與作業(yè)效率、內(nèi)部管理與客戶體驗、資源投入與效益產(chǎn)出之間的關(guān)系，有針對地逐項制定程度適當、合理有效的風險防控措施。

5、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進行份額分級。分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）?！締芜x題】

A.140%

B.160%

C.180%

D.200%

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定：（1）每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。（2）公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進行份額分級。分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。（3）分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3:1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2:1。