2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)場審計與自行查核

B.現(xiàn)場走訪與自行查核

C.現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪

D.現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計

正確答案:D

答案解析:選項D正確。銀行內(nèi)部審計主要有現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計兩種審計方法。

2、指定代理是指根據(jù)法律的規(guī)定而直接產(chǎn)生的代理關(guān)系?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:指定代理是指代理人根據(jù)人民法院或者指定機關(guān)的指定而進行的代理。題干為法定代理的定義。

3、一家公司需要融入短期資金以保持流動性，它可以運用的金融工具是（）?！締芜x題】

A.股票

B.企業(yè)債券

C.長期國債

D.回購協(xié)議

正確答案:D

答案解析:按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具，前者期限一般在一年及以下，如商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、回購協(xié)議等；后者期限一般在一年以上，如股票、企業(yè)債券、長期國債等。選項D：“回購協(xié)議”屬于短期融資工具。

4、以下哪一項不是合同轉(zhuǎn)讓的種類（ ）【單選題】

A.債權(quán)轉(zhuǎn)讓

B.債務(wù)承擔(dān)

C.財產(chǎn)轉(zhuǎn)移

D.合同權(quán)利義務(wù)的概括轉(zhuǎn)移

正確答案:C

答案解析:合同的轉(zhuǎn)讓分為債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)承擔(dān)和合同權(quán)利義務(wù)的概括轉(zhuǎn)移三種。

5、以下哪種大額交易情況，銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心報告。（ ）【單選題】

A.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬元的現(xiàn)金繳存

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計交易人民幣100萬元的款項劃轉(zhuǎn)

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆交易人民幣30萬元的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆交易人民幣30萬元的跨境款項劃轉(zhuǎn)

正確答案:D

答案解析:銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心報告下列大額交易：（1）當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。（3）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。（4）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

6、下列選項中，（）屬于金融市場按交易的標(biāo)的物不同進行劃分的類型?！径噙x題】

A.國內(nèi)市場

B.國際市場

C.貨幣市場

D.外匯市場

E.黃金市場

正確答案:C、D、E

答案解析:按交易的標(biāo)的物還可將金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。

7、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)主管崗的基本職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.制定年度工作計劃、落實各崗位責(zé)任制

B.按程序上報合規(guī)工作報告

C.對到期收回率低的單位及30萬以上到期未收回進行跟蹤督辦

D.緩收利息的審核、申報

E.組織大額風(fēng)險貸款的團隊化險

正確答案:A、B、D、E

答案解析:合規(guī)主管崗：（1）制定年度工作計劃、落實各崗位責(zé)任制；（2）督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務(wù)條線履職；（3）組織開展合規(guī)檢查；（4）組織大額風(fēng)險貸款的團隊化險；（5）對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進行跟蹤督辦；（6）緩收利息的審核、申報；（7）按程序上報合規(guī)工作報告。

8、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率計付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率計付利息。

9、在銀行內(nèi)部控制的流程中，監(jiān)督評價與糾正的要求不包括（）?！締芜x題】

A.對內(nèi)部控制績效進行持續(xù)監(jiān)測

B.應(yīng)對其業(yè)務(wù)和管理活動采取控制措施

C.對內(nèi)部控制體系實施評價

D.董事會應(yīng)采取措施保證定期對內(nèi)部控制狀況進行評審，并根據(jù)評價結(jié)果進行持續(xù)改進

正確答案:B

答案解析:監(jiān)督評價與糾正：銀行應(yīng)對內(nèi)部控制績效進行持續(xù)監(jiān)測，對內(nèi)部控制體系實施評價，董事會應(yīng)采取措施保證定期對內(nèi)部控制狀況進行評審，并根據(jù)評價結(jié)果進行持續(xù)改進。

10、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四個控制目標(biāo)中，內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)是（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)

B.風(fēng)險管理有效

C.內(nèi)部控制制度的完善

D.商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)

E.財務(wù)會計等相關(guān)信息真實準(zhǔn)確完整

正確答案:A、B、E

答案解析:選項ABE正確。商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四個控制目標(biāo)中，商業(yè)銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)、風(fēng)險管理有效、財務(wù)會計等相關(guān)信息真實準(zhǔn)確完整是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)，建立和實施內(nèi)部控制不僅要滿足基礎(chǔ)目標(biāo)，還要最終保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。