2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額比例不得超過（）。【單選題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額比例不得超過10%。

2、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)包括（）。【多選題】

A.管理

B.處置

C.收購

D.重組

E.接管

正確答案:A、B、C

答案解析:金融類不良資產(chǎn)主要操作模式包括三個環(huán)節(jié)：收購、管理、處置（選項ABC正確）。

3、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)（）的新型金融業(yè)務(wù)模式。 【多選題】

A.資金融通

B.支付

C.信息中介服務(wù)

D.結(jié)算

E.投資

正確答案:A、B、C、E

答案解析:互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

4、下列關(guān)于合同生效要件的表述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益

B.合同標(biāo)的須確定和可能

C.當(dāng)事人意思表示真實

D.至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力

正確答案:D

答案解析:考查合同生效的要件的內(nèi)容。當(dāng)事人必須具有相應(yīng)的民事行為能力。

5、中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)是（）【多選題】

A.制定證券業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

B.負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、職業(yè)注冊

C.組織證券從業(yè)人員水平考試

D.負責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試

E.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)是制定證券業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范；負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、職業(yè)注冊；組織證券從業(yè)人員水平考試；負責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試；組織開展證券業(yè)國際交流與合作。

6、直接發(fā)行即發(fā)行人委托承銷商代為發(fā)行金融債券，各國絕大多數(shù)金融機構(gòu)發(fā)行債券多選擇這種發(fā)行方式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:間接發(fā)行，即發(fā)行人委托承銷商代為發(fā)行金融債券，各國絕大多數(shù)金融機構(gòu)發(fā)行債券多選擇這種發(fā)行方式。

7、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立重大突發(fā)事件風(fēng)險評估體系，對可能發(fā)生的突發(fā)事件進行綜合性評估，評估內(nèi)容包括（ ）?！径噙x題】

A.發(fā)生突發(fā)事件的可能性及其可能造成的影響

B.突發(fā)事件可能性的大小

C.突發(fā)事件影響范圍

D.突發(fā)事件強度

E.可能造成的突發(fā)事件的人員

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立重大突發(fā)事件風(fēng)險評估體系，對可能發(fā)生的突發(fā)事件進行綜合性評估，對發(fā)生突發(fā)事件的可能性及其可能造成的影響進行評估，預(yù)測發(fā)生突發(fā)事件可能性的大小、影響范圍和強度以及可能造成的突發(fā)事件的級別；根據(jù)評估結(jié)果改進應(yīng)急管理、健全應(yīng)急體系；對突發(fā)事件造成的損失進行評估，制定恢復(fù)重建計劃。

8、按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，（   ）應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行相應(yīng)的合規(guī)管理職責(zé)?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.銀行內(nèi)部的各個部門及其人員

正確答案:C

答案解析:選項C正確。按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險，履行相應(yīng)的合規(guī)管理職責(zé)。

9、銀行績效考評的原則不包括（     ）。【多選題】

A.獨立性原則

B.公平、公開、公正原則

C.誠實信用原則

D.激勵約束原則

E.審慎性原則

正確答案:A、B、C

答案解析:銀行績效考評的原則：（1）重要性原則。以實現(xiàn)全行戰(zhàn)略規(guī)劃、預(yù)算目標(biāo)、重點任務(wù)為基礎(chǔ)，建立相應(yīng)的考核指標(biāo)體系，堅持少而精。（2）客觀公正原則。結(jié)合實際，實事求是；充分溝通，調(diào)整完善。做到考核有據(jù)、獎罰有理，及時、準(zhǔn)確、公正，避免因非客觀因素影響。（3）分類考評原則。根據(jù)職責(zé)（能）定位、工作性質(zhì)及其與業(yè)務(wù)目標(biāo)的關(guān)聯(lián)程度，劃分組織及人員類別，實行差異化績效管理，分類確定績效考評辦法和指標(biāo)體系。（4）激勵約束原則。實行結(jié)果考核與過程評價相統(tǒng)一、考核結(jié)果與獎懲相掛鉤，使激勵與約束相配套，責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一。（5）審慎性原則?？己伺c兌現(xiàn)相匹配，以年度考核結(jié)果為準(zhǔn)進行績效工資分配。實施中實行累計分配方式，即根據(jù)不同崗位，分別按月、季、年考核期預(yù)分配，年終進行總清算。

10、專項應(yīng)急預(yù)案、部門應(yīng)急預(yù)案至少每（ ）年進行一次應(yīng)急演練?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:C

答案解析:專項應(yīng)急預(yù)案、部門應(yīng)急預(yù)案至少每3年進行一次應(yīng)急演練。