2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、柜面業(yè)務(wù)是最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:柜面業(yè)務(wù)泛指通過商業(yè)銀行柜面辦理的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

2、依據(jù)信息科技風(fēng)險管理策略和風(fēng)險評估結(jié)果，實施全面的風(fēng)險防范措施。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:依據(jù)信息科技風(fēng)險管理策略和風(fēng)險評估結(jié)果，實施全面的風(fēng)險防范措施。

3、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合的要求說法錯誤的是（  ）?！径噙x題】

A.評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響

B.采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性，并通過應(yīng)急安排和風(fēng)險自留等方式降低影響

C.建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃

D.業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會確認(rèn)

E.年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或董事會確認(rèn)

正確答案:B、E

答案解析:業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合以下要求：（1）應(yīng)評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響，包括內(nèi)外部資源的故障或缺失（如人員、系統(tǒng)或其他資產(chǎn)）、信息丟失或受損、外部事件（如戰(zhàn)爭、地震或臺風(fēng)等）等原因。（2）應(yīng)采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性，并通過應(yīng)急安排和保險等方式降低影響（選項B說法不正確）。（3）應(yīng)建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃，包括：規(guī)范的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃，明確降低短期、中期和長期中斷所造成影響的措施；更新實施業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的流程及相關(guān)聯(lián)系信息；驗證受中斷影響的信息完整性的步驟。（4）業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會確認(rèn)（選項D說法不正確）。

4、風(fēng)險與控制自我評估的內(nèi)容主要不包括（）?！締芜x題】

A.固有風(fēng)險

B.控制措施

C.偶然風(fēng)險

D.剩余風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:風(fēng)險與控制自我評估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險、控制措施、剩余風(fēng)險三個組成部分，其原理為“固有風(fēng)險-控制措施=剩余風(fēng)險”。

5、因人員內(nèi)外勾結(jié)所造成的商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失事件，應(yīng)當(dāng)被歸類為（　 ）?！締芜x題】

A.外部欺詐

B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動

C.內(nèi)部欺詐

D.執(zhí)行、交割和流程管理

正確答案:C

答案解析:選項C：內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。我國商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險主要集中于內(nèi)部人作案和內(nèi)外勾結(jié)作案兩種，屬于最常見的操作風(fēng)險類型。選項A：外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。選項B：客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件：因未按有關(guān)規(guī)定造成未對特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)（如誠信責(zé)任和適當(dāng)性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計缺陷導(dǎo)致的損失事件。選項D：執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件。