2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理【2016】第二章 監(jiān)管體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列哪一項不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的維權(quán)職責(zé)（）。【單選題】

A.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議

B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試

C.組織會員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查

D.建立與中國銀監(jiān)會等有關(guān)部門的溝通機制

正確答案:B

答案解析:維權(quán)職責(zé)：組織會員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議；建立與中國銀監(jiān)會等有關(guān)部門的溝通機制；組織會員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時向會員進行風(fēng)險提示，促進會員加強債權(quán)維護和風(fēng)險管理。B項屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的自律職責(zé)。

2、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(     )?！締芜x題】

A.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.建立客戶身份識別制度

D.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)中，包括建立反洗錢內(nèi)控制度、建立客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作、保密義務(wù)和報告義務(wù)。

3、按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)(    )?！締芜x題】

A.至少保存三年

B.至少保存十年

C.至少保存五年

D.退還給客戶

正確答案:C

答案解析:在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

4、商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級資本投資合計超出本行核心一級資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級資本中扣除。【單選題】

A.10%

B.15%

C.20%

D.100%

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級資本投資合計超出本行核心一級資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級資本中扣除；其他一級資本投資和二級資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級資本中全額扣除。

5、銀行的監(jiān)管指標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.資本充足

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.投資風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括資本充足、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。