2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下( )選項屬于按照法人信貸業(yè)務(wù)流程劃分的環(huán)節(jié)?！径噙x題】

A.評級授信

B.貸前調(diào)查

C.信貸審查

D.信貸審批

E.貸款發(fā)放

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:按照法人信貸業(yè)務(wù)的流程，可大致分為評級授信、貸前調(diào)查、信貸審查、信貸審批、貸款發(fā)放、貸后管理六個環(huán)節(jié)（選項ABCDE正確）。

2、股東會及股東會風(fēng)險管理委員會承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:董事會及董事會風(fēng)險管理委員會：承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

3、某企業(yè)由于財務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走,給該行造成不良影響。 對該銀行而言,此操作風(fēng)險事件應(yīng)歸于（）類別。 【單選題】

A.信息科技系統(tǒng)事件

B.內(nèi)部欺詐事件

C.執(zhí)行、交割和流程管理事件

D.外部欺詐事件

正確答案:D

答案解析:第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。題干所述屬于外部欺詐事件（選項D正確）。

4、商業(yè)銀行開展外包活動應(yīng)遵循的原則包括（）?！径噙x題】

A.制定外包的風(fēng)險管理框架以及相關(guān)制度，并將其納入全面風(fēng)險管理體系

B.根據(jù)審慎經(jīng)營原則制定其外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，確定與其風(fēng)險管理水平相適宜的外包活動范圍

C.由董事會和股東大會承擔(dān)外包活動的最終責(zé)任

D.對于戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計等職能不宜外包

E.遵循公開、公平、公正的原則

正確答案:A、B、D

答案解析:選項ABD正確：商業(yè)銀行開展外包活動應(yīng)遵循以下原則：一是由董事會和高級管理層承擔(dān)外包活動的最終責(zé)任；二是制定外包的風(fēng)險管理框架以及相關(guān)制度，并將其納入全面風(fēng)險管理體系；三是根據(jù)審慎經(jīng)營原則制定其外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，確定與其風(fēng)險管理水平相適宜的外包活動范圍；四是對于戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計等職能不宜外包。

5、設(shè)計良好的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系的原則包括（  ）?！径噙x題】

A.及時性

B.重要性

C.審慎性

D.敏感性

E.有效性

正確答案:B、D、E

答案解析:設(shè)計良好的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系的原則：（1）整體性。監(jiān)控工作要能夠反映操作風(fēng)險全局狀況及變化趨勢，揭示誘發(fā)操作風(fēng)險的系統(tǒng)性原因，實現(xiàn)對全行操作風(fēng)險狀況的預(yù)警；（2）重要性。監(jiān)控工作要提示重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險隱患，反映全行操作風(fēng)險的主要特征（選項B正確）；（3）敏感性。監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險事件密切相關(guān)，并能夠及時預(yù)警風(fēng)險變化，有助于實現(xiàn)對操作風(fēng)險的事前和事中控制（選項D正確）；（4）可靠性。監(jiān)控數(shù)據(jù)來源要準(zhǔn)確可靠，具有可操作性，要保證監(jiān)控工作流程、質(zhì)量可控，要建立起監(jiān)控結(jié)果的驗證機(jī)制；（5）有效性。監(jiān)控工作要根據(jù)經(jīng)營發(fā)展和風(fēng)險管理戰(zhàn)略不斷發(fā)展和完善， 指標(biāo)是開放的、動態(tài)調(diào)整的，監(jiān)控工作要持續(xù)、有效（選項E正確）。