2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》對銀行業(yè)監(jiān)管處罰領(lǐng)域的行政處罰進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，并規(guī)定了行政處罰，其中包括（ ）?！径噙x題】

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責(zé)令停業(yè)整頓

E.吊銷金融許可證

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》對銀行業(yè)監(jiān)管處罰領(lǐng)域的行政處罰進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，并規(guī)定了八種行政處罰：（1）警告；（2）罰款；（3）沒收違法所得；（4）責(zé)令停業(yè)整頓；（5）吊銷金融許可證；（6）取消董（理）事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格；（7）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。其中（1）（2）（3）項(xiàng)既可適用于對機(jī)構(gòu)的處罰，也可適用于對個人的處罰。

2、開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（）。【多選題】

A.依法合規(guī)原則

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

C.集中管理及總量控制原則

D.實(shí)質(zhì)重于形式原則

E.公平、公正原則

正確答案:A、B、C、D

答案解析:開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持以下原則：（1）依法合規(guī)原則（選項(xiàng)A正確）；（2）風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則（選項(xiàng)B正確）；（3）集中管理及總量控制原則（選項(xiàng)C正確）；（4）實(shí)質(zhì)重于形式原則（選項(xiàng)D正確）。

3、以下( )不屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋的手段?！締芜x題】

A.業(yè)務(wù)連續(xù)管理計(jì)劃

B.商業(yè)保險(xiǎn)

C.業(yè)務(wù)外包

D.采取內(nèi)控措施

正確答案:D

答案解析:目前,主要的操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段有業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃、商業(yè)保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等。

4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個動態(tài)過程，這個過程受董事會、管理層和其他人員的影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一個動態(tài)過程，這個過程受董事會、管理層和其他人員的影響。

5、操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）?！締芜x題】

A.連續(xù)營業(yè)方案

B.商業(yè)保險(xiǎn)

C.流程管理

D.業(yè)務(wù)外包

正確答案:C

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段包括連續(xù)營業(yè)方案、商業(yè)保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包。選項(xiàng)C：“流程管理”屬于混淆選項(xiàng)。

6、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程一般包括對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的（）等?！締芜x題】

A.評估、測試、識別、報(bào)告、整改、監(jiān)控、

B.預(yù)測、識別、報(bào)告、評估、整改、監(jiān)控

C.監(jiān)控、評估、測試、應(yīng)對、整改 、防范

D.識別、評估、測試、應(yīng)對、監(jiān)控、報(bào)告

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程一般包括對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、測試、應(yīng)對、監(jiān)控以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告等。

7、個人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。

8、《突發(fā)事件應(yīng)對法》將突發(fā)事件定義為：突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴(yán)重社會危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對的（ ）?！径噙x題】

A.自然災(zāi)害

B.事故災(zāi)難

C.公共衛(wèi)生事件

D.社會安全事件

E.可預(yù)測事件

正確答案:A、B、C、D

答案解析:《突發(fā)事件應(yīng)對法》采取概括和列舉相結(jié)合的表達(dá)方式，將突發(fā)事件定義為：突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴(yán)重社會危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會安全事件。

9、銀行業(yè)自律的基本原則是（ ）【多選題】

A.依法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.公平公正

D.團(tuán)結(jié)協(xié)作

E.自我約束

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)自律的基本原則是：依法合規(guī)、誠實(shí)守信、公平公正、團(tuán)結(jié)協(xié)作、自我約束、自我管理，促進(jìn)發(fā)展（選項(xiàng)ABCDE正確）。

10、各家資產(chǎn)管理公司最初注冊資本均為人民幣（  ）億元，由財(cái)政部核撥，初始任務(wù)是專門管理和處置國有獨(dú)資商業(yè)銀行剝離的不良貸款?！締芜x題】

A.150

B.100

C.120

D.110

正確答案:B

答案解析:各家資產(chǎn)管理公司最初注冊資本均為人民幣100億元，由財(cái)政部核撥，初始任務(wù)是專門管理和處置國有獨(dú)資商業(yè)銀行剝離的不良貸款。