2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第二章 銀行自律與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于與同事關(guān)系規(guī)定的是（）?！締芜x題】

A.工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不擅自向他人透露

B.在所在機(jī)構(gòu)成員之間相互分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

C.引用共同成果需經(jīng)所在機(jī)構(gòu)及同事的同意與授權(quán)

D.將同事不當(dāng)行為通知媒體

正確答案:D

答案解析:對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu),或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

2、在下列銀行業(yè)從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動(dòng)中,應(yīng)被禁止的行為有(    )?！径噙x題】

A.向客戶明示或暗示逃避金融、外匯監(jiān)管的規(guī)定

B.以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件,為親屬提供交易便利

C.離職后向其他機(jī)構(gòu)透露客戶信息

D.按規(guī)定為客戶提供理財(cái)或投資方面的意見(jiàn)

E.將自己保管的印章、交易密碼和鑰匙等自行委托同事保管

正確答案:A、B、C、E

答案解析:A選項(xiàng)違反了監(jiān)管規(guī)避的規(guī)定；B選項(xiàng)違反了利益沖突的規(guī)定；C選項(xiàng)違反了信息保密的規(guī)定；E選項(xiàng)違反了崗位職責(zé)的規(guī)定。

3、下列關(guān)于商業(yè)銀行客戶投訴管理要求表述正確的有（）?！径噙x題】

A.對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不予理會(huì)

B.應(yīng)當(dāng)耐心聽(tīng)取客戶投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶

C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，就不必向客戶反饋情況

D.應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶

E.所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶反饋情況

正確答案:D、E

答案解析:從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴,并遵循以下原則:（1）堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則,不輕慢任何投訴和建議;（2）所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時(shí)限,應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶;（3）所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限,應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶反饋情況;（4）在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn),應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況,并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。

4、銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo),則該工作人員(　　)?！締芜x題】

A.應(yīng)當(dāng)立即追究其法律責(zé)任

B.可不必過(guò)問(wèn),因與自己無(wú)關(guān)

C.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞,以便增加銀行銷(xiāo)售額

D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

正確答案:D

答案解析:對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu),或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

5、銀行業(yè)從業(yè)人員在代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確地告知金融消費(fèi)者，本銀行在代理產(chǎn)品中所承擔(dān)的（ ）?！締芜x題】

A.權(quán)利和義務(wù)

B.責(zé)任和義務(wù)

C.權(quán)利和責(zé)任

D.收益和風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確地告知金融消費(fèi)者，本銀行在代理產(chǎn)品中所承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。