2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第四部分|第一章 銀行基本法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是( )?！締芜x題】

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

正確答案:D

答案解析:中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。

2、我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨款，且經(jīng)調(diào)查該帳戶為匿名賬戶，疑似洗錢(qián)活動(dòng)，那么這屬于洗錢(qián)的( )?！締芜x題】

A.培植階段

B.處置階段

C.融合階段

D.清晰階段

正確答案:B

答案解析:處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。培植階段：即通過(guò)復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來(lái)源分開(kāi)，并最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。

3、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督的范圍包括（）?！径噙x題】

A.與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

B.執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為

C.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

D.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

E.代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第三十二條，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：1.執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；2.與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；3.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；4.執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為；5.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；6.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；7.代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為；8.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；9.執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。

4、現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》由中國(guó)人民銀行制定并自( )年1月1日起實(shí)施，原2003年1月3日頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》同時(shí)廢止?！締芜x題】

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自2007年1月1日起實(shí)施

5、在我國(guó)，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）?！締芜x題】

A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行

C.銀監(jiān)會(huì)

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:B

答案解析:中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融危險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。